Contrôler sa trésorerie

La trésorerie est le poumon de l'entreprise. C'est pourquoi il faut la prévoir, la surveiller et faire en sorte qu'elle reste positive.

Le suivi de la trésorerie est essentiel !

Chaque patron d'entreprise devrait s'équiper d'outils de suivi pour connaître l'état de la caisse.

Selon l'activité et le type de clientèle, le solde doit être vérifié tous les jours ou une fois par semaine et au pire une fois par mois, et mis en rapport avec  le plan de trésorerie établi pour l'année.

En listant d'un côté les charges - les décaissements et de l'autre le chiffre d'affaires prévisionnel - les encaissements, il est plus facile de piloter l'activité et de réagir en cas d'écarts et d'ainsi éviter d'éventuelles difficultés.

Le solde de trésorerie c'est la différence entre le fonds de roulement de l'entreprise et son besoin en fonds de roulement.

Dès lors que le solde est négatif ou qu'il n'est pas suffisant pour couvrir les dépenses et vous permettre de vous rémunérer, il faut agir.

Connaître le problème permet d'en rechercher les causes et de trouver les solutions adéquates.

Tout d'abord, il est plus facile de négocier avec un banquier en le prévenant à l'avance d'un problème de trésorerie imminent.

Ensuite, en mettant les causes à jour, vous pourrez mettre en oeuvre les bons remèdes.

Si les difficultés sont liées à la conjoncture, vous les réglerez en demandant par exemple, une facilité de caisse ou une autorisation de découvert.

En revanche, si le problème est lié à la gestion de l'entreprise, il s'agira de réorganiser votre activité, et définir ce que vous pouvez changer :

• condition de réglement par vos clients à revoir
• supprimer les délais de paiement le cas échéant
• encaisser systématiquement un acompte à la signature de chaque devis
• vérifier que votre stock n'est pas trop important 
• et vos charges, ne sont-elles pas trop élevées ?

La gestion c'est compliqué, la gestion c'est un métier ! Souvent un oeil professionnel et extérieur peut permettre de redresser une trésorerie, car le professionnel spécialisé saura mettre le doigt sur la faille.

Partez du principe que chaque problème a une solutions, il s'agit juste de trouver la bonne !

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