AccueilTrésorerie : astuces et pratiques pour la fructifier

Trésorerie : astuces et pratiques pour la fructifier

Publié le 7 avril 2015

La trésorerie est la pierre angulaire de l’activité de toute entreprise. Des comptables et financiers ont ainsi pour rôle de surveiller les flux des dépenses et des recettes pour créer et maintenir l’équilibre financier de la structure. Si une bonne gestion se traduit par une trésorerie nulle ou positive, il est également crucial de faire travailler les excédents générés. Il importe donc d’adopter des comportements stratégiques pour non seulement rentrer dans ses fonds mais en plus garantir la rentabilité du projet. Quelles sont donc les bonnes habitudes à adopter pour que votre argent vous rapporte et ne génère pas de manque à gagner ?

 

Besoin de client pour faire cartonner votre boite ?
Appelez-moi !
Franck PARRES
Prendre rendez-vous

Evaluez le risque sur la durée

Pour gérer les liquidités de trésorerie, il faut être en mesure d’estimer le montant des fonds requis pour l’exploitation et déterminer les délais de leur disponibilité. Il faut également départager la trésorerie en termes d’échéances pour échelonner les factures à payer et les règlements à percevoir.

Le tout est d’être le plus précis possible dans vos prévisions et de tenir compte des fluctuations saisonnières d’activité. Il s’agit ici de jongler entre les liquidités, le rendement et le facteur risque. Ce dernier doit être maintenu au plus bas pour ne pas se répercuter sur la tenue de votre comptabilité et la productivité de l’entreprise.

Certains placements sont très risqués ou hasardeux et sont susceptibles d’engendrer des mauvaises surprises en cas de chute des cours. Optez plutôt pour des actions qui rapportent peut-être moins mais qui présentent plus de garanties. Ainsi, le terrain est plus favorable pour améliorer le rendement et avancer avec plus de sécurité.

 

Négociez avec vos fournisseurs

Une des alternatives possibles pour faire travailler votre excédent de trésorerie, serait de payer intégralement ou en partie vos factures auprès de vos fournisseurs et cela en avance. L’avantage serait que vous serez en position de négocier les taux les plus compétitifs du marché. En effet, un fournisseur sera plus enclin à accorder des remises, s’il sait qu’il sera payé dans les temps. Vous pourrez ainsi jouer sur les besoins de vos fournisseurs en liquidités pour négocier le taux d’escompte. Attention tout de même à ne pas vous aventurer dans cette pratique si vous n’avez pas assez de visibilité sur vos transactions futures. Il est important de savoir que le revers de la médaille est que vous habituerez justement vos fournisseurs à ces délais courts et qu’ils seront moins compréhensifs ou tolérants en cas de leur non respect.

 

Optez pour les bons placements

Pour faire fructifier vote argent, il est judicieux de le placer. Pour ce faire, il vous faudra opter pour la bonne formule, celle qui corresponde à votre situation et vos besoins.

A moins d’un mois, les OPCVM présentent l’épargne disponible la plus conseillée. Ces placements peu rémunérateurs vous offrent la sécurité contre la perte de valeur de votre argent et ne constitue aucune menace sur le capital initial. Au-delà de la période d’un mois, il est très courant d’opter pour le dépôt à terme où il vous est proposé une proportionnalité de rémunération par rapport à la durée d’immobilisation des frais.

Pour les diverses alternatives de placement, parlez-en à votre banquier, il saura guider vos choix et justifiera de son droit de regard sur votre trésorerie. Qu’en pensez-vous ?

Trouvez-vous cette fiche utile ?
9/10
Besoin de client pour faire cartonner votre boite ?
Appelez-moi !
Franck PARRES
Prendre rendez-vous
En savoir plus sur cette thématique

Vous y êtes presque. Laissez-nous vos coordonnées, nous vous appelons sous 48H !

Avoir de la trésorerie
Fonds de roulement 07.04.2015
Difficultés de trésorerie : les crédits de trésorerie
Lire la suite
07.04.2015
Le financement par crédit
Lire la suite

Les actualités de Petite-Entreprise.net

Facebook
Petite-Entreprise.net
17-01-2022
[Qu'est-ce que c'est ?] Aujourd'hui c'est le Blue Monday 🧐 Le Blue Monday est le nom donné au jour le plus déprimant de l'année par une campagne britannique. Ce lundi, le 3ème de janvier, …
Facebook
Petite-Entreprise.net
14-01-2022
Ce soir c'est le week-end ! 🥳 Chef d'entreprise et repos ne sont pas des termes qui semblent aller ensemble ? Pourtant, prendre son week-end ou des vacances ne sont en aucun cas un abandon de …
Fiche pratique
Conseils dirigeant 19.12.2021
Consultants : soignez votre look
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
13-01-2022
[Inspiration] Croyez-vous qu'un sportif de haut niveau attende d'être le meilleur pour faire appel à un coach ? 🏋️‍♀️ Ne lui faut-il pas plutôt un coach pour être le meilleur ? Pour …
Conseiller
Pascal ROBERT
Conseil en pilotage d’entreprise
AIX LES BAINS
(73) Savoie
Facebook
Petite-Entreprise.net
12-01-2022
[Cas pratique] Comment cette entreprise a augmenté son résultat de 34 000€ ? 🧐 -Les constats de l'entreprise : 📉Gros impayés. 📉Vague idée de la rentabilité de ses …
Facebook
Petite-Entreprise.net
11-01-2022
[Les patrons osent tout] Qualité n°1 : Le courage 🤩 Notre partenaire Rivalis soutient l'audace des patrons d'entreprises avec leur mouvement Les patrons osent tout ! 💪 Retrouvez chaque mois …
Facebook
Petite-Entreprise.net
10-01-2022
[Qu'est-ce que c'est ?] Aujourd'hui parlons du "Lean management" ou plutôt l'art de doper sa rentabilité. ça vous parle ? 🧐 Le principe fondamental du lean management est de « dégraisser » …
Fiche pratique
Pilotage d’entreprise 17.12.2021
Comment bien anticiper l’année à venir ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
07-01-2022
[Bonne résolution n°2] Aujourd'hui, nous allons vous donner des conseils pour démarrer 2022 du bon pied et vous donner 5 conseils clés pour devenir un excellent chef d'entreprise ! 🔥 « Pour …
Conseiller
Gilles CHEYVIALLE
Trésorerie : astuces et pratiques pour la fructifier
SAINT-ILLIDE
(15) Cantal
Facebook
Petite-Entreprise.net
05-01-2022
[Info] 915 454 créations d'entreprises sur l'année 2021 en France ! 🥳 Près d'un million d'entreprises créées en un an, c'est du jamais vu en France. On parle même d'un record ! 📈 La …
Facebook
Petite-Entreprise.net
04-01-2022
Vous n'avez pas encore visité la nouvelle version de notre site internet ? 🧐 À découvrir par ici 👉 https://www.petite-entreprise.net/ Un site plus simple, plus pratique, plus interactif …
Facebook
Petite-Entreprise.net
03-01-2022
[Bonne résolution] En ce début d'année 2022, quelles sont vos bonnes résolutions ? 🎉 Si vous êtes à cours d'idées, nous en avons pour vous : gagnez en rentabilité et en sérénité ! …
Fiche pratique
Conseils dirigeant 08.12.2021
Anticiper la hausse du prix des matières premières
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
31-12-2021
Petite-Entreprise.net vous souhaite une excellente année 2022 ! 🥳 Qu'elle soit l'année de tous les succès dans vos projets personnels comme professionnels ! 🤩
Conseiller
Sébastien FUGER
Conseil en gestion d’entreprise
WERVICQ SUD
(59) Nord
Facebook
Petite-Entreprise.net
30-12-2021
[Info] J-2 avant 2022, c'est le moment de penser aux cartes de vœux ! 🎉 Si certains y vont à reculons, d’autres l'utiliseront pour envoyer un message fort et démarrer l’année sur une note …
Facebook
Petite-Entreprise.net
29-12-2021
[Motivation] La motivation des salariés est le moteur de l'entreprise. 💪 En tant que chef d'entreprise, il est important de se préoccuper de la motivation de vos salariés. Quelle que soit la …
Facebook
Petite-Entreprise.net
28-12-2021
[Citation] "J'ai toujours plusieurs projets sur mon bureau. Le plus difficile est de choisir." 🧐 Eh oui 2022 approche ! 🎉 Pour cette nouvelle année vous avez des projets pour votre …
Fiche pratique
Fiscalité 26.11.2021
Projets Outre-Mer : comment disposer d'aides fiscales ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
27-12-2021
[Conseil n°1] L'anticipation est la clé de la réussite. 💪 Lorsque la fin d'année approche, nous avons tous tendance à faire une rétrospective de l'année qui vient de s'écouler et de …
Conseiller
Philippe ARSAC
Conseil en gestion d’entreprise
APPRIEU
(38) Isère
Facebook
Petite-Entreprise.net
24-12-2021
[Calendrier de l'avent] Jour 24 🎅 24 décembre 2021 Entre le champagne, le fois gras et les huîtres vous avez une idée de génie. 💡 En discutant avec votre cousin germain, l'idée prend …
Facebook
Petite-Entreprise.net
23-12-2021
[Calendrier de l'avent] Jour 23 🎅 23 décembre 2021 UNE BELLE HISTOIRE D'ENTREPRENEUR Découvrez dans ce cas pratique la belle histoire d'une entreprise du BTP qui avait une situation …
Facebook
Petite-Entreprise.net
22-12-2021
[Calendrier de l'avent] Jour 22 🎅 22 décembre 2021 Créer son entreprise est un beau projet mais certaines étapes sont très importantes à réaliser pour le faire aboutir. 📈 Voici les …
Fiche pratique
Accompagnement entrepreneur 10.11.2021
Devenir trader : comment se lancer dans le trading ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
21-12-2021
[Calendrier de l'avent] Jour 21 🎅 21 décembre 2021 L'année 2022 approche à grands pas, c'est le moment de la préparer au mieux 💡 Pour vous aider, voici quelques conseils essentiels pour …
Conseiller
Olivier CHARDAC
Conseil en gestion d’entreprise
LANCIEUX
(22) Côtes d'Armor
Facebook
Petite-Entreprise.net
20-12-2021
[Calendrier de l'avent] Jour 20 🎅 20 décembre 2021 Pensez-vous que vous gérez votre entreprise au mieux ? 💪 Nous vous proposons aujourd'hui, pour le 20ème jour du calendrier de l'avent, …
Charger plus d'actualités
Suivez-nous
sur les réseaux sociaux
Vous avez soif d'informations ?
En vous inscrivant à notre newsletter, vous serez abreuvés de connaissances tous les vendredis soirs !
Voir un exemple de newsletter

La société Valpolis traite les données recueillies afin de faire suite à votre demande d’inscription à la newsletter.
En savoir plus sur la gestion de vos données et vos droits.