/P-4023-87-G1-sante-financiere-de-son-entreprise-les-5-signaux-d-alerte-a-surveiller.html
Fiche
14774 --- Il y a 5 signaux à surveiller concernant la santé financière de son entreprise. Quels sont - ils ?
AccueilSanté financière de son entreprise : les 5 signaux d’alerte à surveiller

Santé financière de son entreprise : les 5 signaux d’alerte à surveiller

Publié le 7 avril 2015

Pour assurer la pérennité de son entreprise, il est primordial de réagir à temps lorsque les difficultés se présentent. Le timing est la clé pour redresser une entreprise en difficulté : c’est avant que les difficultés soient insurmontables qu’il faut mettre en œuvre des stratégies pour les dépasser et éventuellement sonner l’alerte et solliciter une aide extérieur. Pour cela, il y a 5 signaux à surveiller concernant la santé financière de son entreprise.

Besoin de trésorerie en urgence ?
Appelez-moi !
Jean-Michel BAILLY
Prendre rendez-vous

La trésorerie : le nerf de la guerre

Nous ne le répéterons jamais assez mais la trésorerie est le nerf de la guerre. Car quel que soit le nombre de contrats/devis que vous avez signés, si vous n’avez pas la trésorerie pour payer vos charges, les salaires, etc. vous n’allez pas pouvoir tenir jusqu’à ce que les contrats soient facturés ! En 2011, des dizaines d’entreprises qui avaient pourtant réussi à remonter la pente après la crise et avaient un carnet de commande plein ont dû mettre la clé sous la porte faute de trésorerie : la crise l’avait fait fondre et les banques ne voulaient plus financer la trésorerie. La faillite est survenue.

Pour éviter cela, il faut surveiller sa trésorerie : elle doit être égale au moins à 3 mois de charges/frais. En gros, votre trésorerie doit vous permettre de tenir 3 mois sans chiffre d’affaires. Si ce n’est pas le cas, ou mieux, si vous sentez que vous atteindrez bientôt ce seuil critique, vous devez solliciter votre banquier pour effectuer un prêt.

N’oubliez pas qu’un prêt professionnel peut être remboursé intégralement à tout moment sans aucune pénalité. Rien ne vous empêche donc de financer ponctuellement votre trésorerie par l’emprunt puis de rembourser votre prêt dès lors que votre activité vous le permet.

Le CA : un indicateur central

Bien sûr, juste après votre trésorerie, c’est votre chiffre d’affaires, et surtout votre chiffre d’affaires prévisionnel, qui est un indicateur clé de la santé financière de votre entreprise, puisque c’est votre CA qui est votre source de trésorerie. Mais il faut ici prendre en compte non pas les contrats signés, c’est-à-dire le CA conçu d’un point de vue comptable, mais le CA encaissé/encaissable.

En d’autres termes, vous devez intégrer la notion de loi d’encaissement pour avoir une vision à moyen terme de vos recettes. Tel contrat sera encaissé dans 3 semaines, tel autre dans 1 mois, etc. Cela vous permettra de mieux anticiper et d’avoir un plan de trésorerie adapté à la réalité de votre CA. Cela vous permettra de mieux percevoir l’urgence ou non de votre besoin en trésorerie.

Le carnet de commande qui réduit comme peau de chagrin

La trésorerie et le CA vous permettent d’avoir une vision comptable de la santé financière de votre entreprise. Mais il existe d’autres critères, d’autres signaux d’alerte, qui peuvent également vous servir à analyser la santé de votre entreprise. Bien sûr, le carnet de commandes est de ceux-là.
Si votre carnet de commande se réduit de plus en plus, il faut rapidement réagir avant qu’il soit complètement vide, ou insuffisant pour vous permettre de faire face à vos diverses échéances.

Mais là, la solution n’est ni bancaire ni comptable : elle est commerciale et marketing. Face à une réduction de votre carnet de commande, il faut vite s’interroger pour savoir :

  • Si cette baisse est structurelle : commerciaux inefficaces, offre inadaptée au marché, etc.

  • Si la baisse est conjoncturelle : crise économique, vacances, etc.

Dans un cas comme dans l’autre, si cette faiblesse de votre carnet de commande met en danger votre entreprise, alors vous devez réagir. Et si vos équipes n’arrivent pas à développer des solutions, il faut parfois ne pas hésiter à faire intervenir un expert extérieur (coach, consultant, communicant, agence de communication, etc.)

La marge : l’indicateur corollaire indispensable

La marge est également capitale : si vous réalisez un CA colossal mais que vous enregistrez presque autant de dépenses que de recettes, alors vous fondez droit dans le mur. Oui, on peut mettre la clé sous la porte en réalisant plusieurs centaines de milliers d’euros de chiffre d’affaires ! Face à une marge trop faible, il faut revoir son organisation, ses structures de coûts, ses commerciaux, etc.

Pour cela, il est important de faire des soldes intermédiaires de gestion tous les 3 mois pour avoir une idée de votre marge, presque en temps réel.

Les risques extérieurs

Enfin, la santé financière de votre entreprise dépend de risques extérieurs. Même si votre entreprise va bien à un moment T, si le marché évolue dans le mauvais sens, il est possible que cela ne dure pas. Evolution de la législation (pensons à ces fabricants français d’éthylotests pour voiture qui ont embauché et fabriqué en masse en pensant que la loi passerait… puis plus rien.), arrivée d’une innovation inattendue, arrivée d’un concurrent, obsolescence d’une technologie, etc. Tous ces éléments peuvent conduire, progressivement ou brutalement, à une évolution de la santé financière de votre entreprise. Soyez vigilant, maintenez une veille active. Et ce, de manière à réagir vite.

Trouvez-vous cette fiche utile ?
9/10
Besoin de trésorerie en urgence ?
Appelez-moi !
Jean-Michel BAILLY
Prendre rendez-vous
En savoir plus sur cette thématique

Vous y êtes presque. Laissez-nous vos coordonnées, nous vous appelons sous 48H !

Oups ! Nos conseillers sont situés uniquement en France et DOM/TOM. Nous vous invitons à trouver votre réponse dans nos fiches pratiques.
Avoir de la trésorerie
Plan de cession 07-04-2015
Liquidation d'entreprise en difficultés - Définition
Lire la suite
Me lancer et créer ma boite
Financement 07-04-2015
Le risque financier
Lire la suite

Les actualités de Petite-Entreprise.net

Facebook
Petite-Entreprise.net
27-01-2023
⚠️ Êtes-vous à jour dans votre affichage obligatoire ? 🤔 Le saviez-vous ? L'affichage obligatoire est exigé pour toute entreprise d'au moins 1 salarié. Un défaut d’affichage peut …
Facebook
Petite-Entreprise.net
02-01-2023
👩🏼‍🍳🔥 Episode inédit de Cauchemar en cuisine ce lundi 2 janvier à 21h10 sur M6 ! Notre partenaire Rivalis, expert en pilotage d'entreprise, vous propose un accompagnement sur mesure …
Fiche pratique
Management 20-01-2023
Comment prendre de bonnes décisions collectives en télétravail ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
02-01-2023
Conseiller
Romain DANIEL
Conseil en pilotage d’entreprise
AIX-EN-PROVENCE
(13) Bouches du Rhône
Facebook
Petite-Entreprise.net
07-12-2022
Facebook
Petite-Entreprise.net
07-12-2022
Facebook
Petite-Entreprise.net
05-12-2022
La question du recrutement et de la fidélisation de vos collaborateurs vous tourmente ? 🚨 Réservez vite votre place pour ce webinaire de notre partenaire Rivalis 🚨 💪 Le conseiller expert …
Fiche pratique
Management 23-12-2022
Quels sont les documents qu’une entreprise doit obligatoirement posséder ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
29-11-2022
🚨 Alerte Webinaire ! 🚨 La question du recrutement et de la fidélisation de vos collaborateurs vous tourmente ? 💪 David Ferraris, conseiller Rivalis expert des commerçants et artisans, …
Conseiller
Philippe ARSAC
Conseil en gestion d’entreprise
APPRIEU
(38) Isère
Facebook
Petite-Entreprise.net
22-11-2022
🚨 Ne manquez pas ce webinaire de notre partenaire Rivalis sur les problématiques de l'embauche et de la fidélisation des équipes ! C'est ce soir, dès 18h par ici …
Facebook
Petite-Entreprise.net
24-10-2022
[Cas pratique] Comment maîtriser votre rentabilité ? 🧐 Thierry Danse, notre expert en entreprise, s'est plié à l'exercice pour aider un cabinet de coachs en ressources humaines ! …
Facebook
Petite-Entreprise.net
06-10-2022
[Plombiers] Besoin de bons tuyaux pour piloter votre entreprise ? 👨‍🔧 Faites le point avec un expert en entreprise 👉 https://bit.ly/34nBRLI . . #plombier #conseil #entreprise #dirigeant
Fiche pratique
Management 23-12-2022
Comment bien aborder l’expérience client pour son entreprise ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
03-10-2022
[Fiche pratique] Embauches : comment créer une annonce efficace ? 💪 Quels dirigeants n’a pas eu des difficultés à recruter ? Quand tout le monde cherche les mêmes profils : Comment se …
Conseiller
Eric LAROCHE
Conseil en création d’entreprise
LA SEYNE-SUR-MER
(83) Var
Facebook
Petite-Entreprise.net
30-09-2022
[Prospérine en parle] Le recrutement 🚀 Eh oui, le recrutement est devenu une grande difficulté pour vous les dirigeants... 👀 Les points importants pour un recrutement qui déchire …
Facebook
Petite-Entreprise.net
28-09-2022
[Fiche pratique] Classement : quelles sont les meilleurs SCPI du marché ? 🥇 Les SCPI sont des placements locatifs intéressants. Elles se présentent comme les alternatives idéales à …
Facebook
Petite-Entreprise.net
26-09-2022
[On fait le point sur...] Vos investissements ! 📋 Une décision d'investissement doit se préparer pour ne pas fragiliser votre entreprise. 👀 ✅La durabilité ✅La rentabilité ✅Quel …
Fiche pratique
Stratégie de communication 15-12-2022
Où organiser un événement professionnel à Paris ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
24-09-2022
Vous êtes à la recherche du meilleur co-pilote pour votre entreprise ? 🏆 Laissez le volant à votre conseiller le temps d'une démo. 🦸‍♂️ Notre but ? augmenter votre CA, améliorer …
Conseiller
LAMOTTE CHRISTINE
Conseil en pilotage d’entreprise
ESSARTS-EN-BOCAGE
(85) Vendée
Facebook
Petite-Entreprise.net
22-09-2022
[Fiche pratique] Comment utiliser un logiciel de recouvrement ? ⚙ La plupart des entreprises peinent le plus souvent à recouvrir les factures impayées de la part de leurs clients. 🤑 C’est …
Facebook
Petite-Entreprise.net
20-09-2022
[Coiffeurs] Vos coupes sont-elles rentables ? 💇‍♀️ Répondez à cette question importante avec votre conseiller 👉 https://bit.ly/34nBRLI . . #coiffeur #gestion #rentabilité #conseil …
Facebook
Petite-Entreprise.net
18-09-2022
[On fait le point sur...] Vos projets de création d'entreprise et leur faisabilité ! 📋 L'une des premières étapes de la création votre projet est le prévisionnel. Confiez-en la réalisation …
Fiche pratique
Business plan 14-12-2022
Comment réussir un business plan convaincant ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
16-09-2022
[On recrute] Vous êtes dirigeants ou créateurs d'entreprise, vous souhaitez être plus serein, avoir plus de résultat, de trésorerie ou tout simplement vous développer ? 📈 Ne cherchez plus ! …
Conseiller
Raphaël GLAIZE
Conseil en pilotage d’entreprise
SAINT QUENTIN DE BARON
(33) Gironde
Facebook
Petite-Entreprise.net
14-09-2022
[Fiche pratique] Entreprises : des solutions innovantes pour une gestion de la paie simplifiée ! 👀 Pour les PME comme pour les grandes entreprises, la gestion des salaires constitue une …
Charger plus d'actualités
Suivez-nous
sur les réseaux sociaux
Vous avez soif d'informations ?
En vous inscrivant à notre newsletter, vous serez abreuvés de connaissances tous les vendredis soirs !
Voir un exemple de newsletter

La société Valpolis traite les données recueillies afin de faire suite à votre demande d’inscription à la newsletter.
En savoir plus sur la gestion de vos données et vos droits.