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48 moyens pour générer de la trésorerie

Publié le vendredi 30 novembre 2018

Quelle qu’en soit l’origine, la baisse ou la carence de trésorerie est un véritable problème à ne pas négliger pour un chef d’entreprise. Encore mieux, il faut réagir rapidement pour redresser la situation au plus vite. 

Petit rappel : Qu’est-ce que la trésorerie ? 

C’est l’ensemble des liquidités disponible en caisse ou en banque. Elle réunit le solde de la caisse, les comptes bancaires et les chèques postaux. 

Identifier la cause du manque de trésorerie

Décalage entre les règlements des créances par les clients et celui des fournisseurs

Manque d’anticipation de gestion : stocks

Manque de rentabilité : marge faible...

Manque d’activité 

Croissance trop rapide

Que peut-on mettre en place pour générer de la trésorerie ?

Ce qui vient souvent à l’esprit lorsqu’il est question de renflouer les caisses, c’est contracter un emprunt supplémentaire à son banquier. Or, il existe d’autres moyens à la portée de tous les patrons d’entreprise, et pour certains il suffit de revoir des éléments internes à l’entreprise. 

Affacturage : Méthode de financement et de recouvrement de créance en confiant 100% de sa créance à un établissement de crédit spécialisé et obtenir en avance 80% du montant TTC en 48h.

Cession de dailly 

Ouverture de crédit 

Leaseback ou cession-bail : Revendre un de ses biens immobiliers ou mobilier à une société de leasing tout en continuant à utiliser ce matériel en location avec possibilité de rachat en fin de location

Crédit de croissance ou crédit de BFR 

Crédit hypothécaire 

Fonds participatif 

Prêts REMERE : Permet de vendre un bien immobilier à une société spécialisée contre un loyer avec possibilité de rachat maximum au bout de 5 ans si la dette est recouvrée.

OOPBTP 

Crédits fournisseurs 

Capital risqueurs / investissements 

Cession de créances 

FFC, Unep, FFB, Capeb

CICE

Carry Back

Aides et subventions 

CCSF 

Fond premiers secours 

Redressement judiciaire : Acte de gestion permettant le gel des dettes sur de 12 mois (18 mois avec accord du procureur - période d'observation- ) et de présenter, à la fin des 12 mois un plan de continuation pour le remboursement des dettes sur 10 ans maximum.

Récupérer les crédits de TVA 

Paiement de pénalités sur des dettes sociales fiscales 

Rectifier les marges et le taux horaire

Analyser les retards de paiements et recouvrer les impayés

Faire les factures manquantes avec un délai de règlement court

Revoir la politique de règlement et la conformité des factures

Demandes des acomptes sur les commandes en cours et les prochaines commandes

Finir au plus vite les chantiers en cours pour déclencher les règlements

Négocier un étalement auprès des fournisseurs plutôt qu’une remise

Se faire racheter son stock auprès des fournisseurs

Revoir les polices d'assurance

Stopper les abonnements obsolètes

Trouver de nouveaux clients rapidement

Motiver les salariés

Réduire le cycle Contact/Devis/Commande/Règlement

Mensualiser certaines dépenses

Retirer les dépenses personnelles

Revoir, négocier ses loyers

Renégocier un prêt

Optimiser l'organisation de ses plannings/ressources

Augmenter ses prix de vente

Escompte bancaire

Prêts d'honneur

Mise en concurrence des fournisseurs

Réduire le stock = flux tendus : améliorer BFR

Créance clients

Augmenter le panier moyen sur les clients

Fidélisation : proposer des produits complémentaires aux clients existants

Mettre en place le règlement par carte bancaire

Vous avez besoin d'être accompagné pour utiliser l'un des moyens cités ci-dessus ? Renseignez la demande et obtenez une réponse en 48 H maxi. 

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