AccueilPrévision de trésorerie : les erreurs à ne pas faire

Prévision de trésorerie : les erreurs à ne pas faire

Publié le 7 avril 2015

Qu’ils soient artisans à leur compte en entreprise individuelle ou patrons de PME avec 50 salariés, tous les chefs d’entreprise sont confrontés à un problème : la gestion de la trésorerie. Et c’est en particulier vrai depuis la crise de 2008 qui a amené les banques à être plus frileuses sur les financements. Voici quelques erreurs à ne pas faire pour bien gérer sa trésorerie d’entreprise.

Besoin de client pour faire cartonner votre boite ?
Appelez-moi !
Dominique CARRIE
Prendre rendez-vous

Ne sous-estimez pas votre besoin en trésorerie

« La trésorerie, c’est le nerf de la guerre ». Et ce, pour une simple mais excellente raison : c’est par la trésorerie que votre entreprise finance ses charges à court terme. C’est son oxygène !

Trop d’entreprises (et même parmi les plus grosses : Vivendi s’est trouvée en difficulté de trésorerie en 2002 !) considèrent que, comme tout va bien, elles n’ont pas besoin de financer leur trésorerie. C’est une aberration ! Car la trésorerie c’est un peu le matelas des entreprises : c’est grâce à elle que, en cas de coup dur (baisse d’activité, dépense imprévue, créances clients, etc.), les entreprises peuvent continuer à payer leurs charges.

Si vous êtes en phase de création d’entreprise, sur-financez votre trésorerie. Si vous avez déjà créé votre entreprise, financez la tant que possible. Votre trésorerie doit au moins être égale à votre Besoin en Fonds de Roulement :

(le montant de votre stock + le montant de vos créances clients) – le montant de vos dettes fournisseurs.

Ne négligez pas vos lois d’encaissements/décaissements

Cette règle découle directement de ce qui a été dit précédemment. En effet, comme votre trésorerie doit au moins couvrir votre BFR, vous devez connaître vos règles d’encaissements et de décaissements. Explications.

Si vous payez vos fournisseurs au comptant mais que vos clients vous paient à 30 ou 60 jours, vous allez devoir gérer ces 60 à 90 jours de décalage de trésorerie (puisque le phénomène se réitère chaque mois).

Exemple : 

   Janvier  Février  Mars
 Achat fournisseur  100  100  100

 Règlement client à 30 jours

   50  50

 Règlement client à 60 jours

     50

On voit ici nettement le décalage de trésorerie qu’il va falloir financer. Et encore, ici, le stock n’est pas pris en compte !

Ne voyez pas à court terme

Car même si la trésorerie a pour but de financer vos achats à court terme, vous, vous devez avoir une vision à moyen terme pour anticiper vos évolutions de trésorerie.

Idéalement, créez un tableau prévisionnel de trésorerie que vous pouvez adapter chaque mois en fonction des évolutions de vos ventes et de vos achats. En transformant les données de ce tableau en graphique, vous devriez pouvoir avoir une vue assez juste de votre plan de trésorerie à 12 mois.

Si vous avez des difficultés à réaliser ces tableaux de bord vous-même, n’hésitez pas à consulter votre comptable. Il est là pour vous aider à piloter votre entreprise. Et si vous n’avez pas de comptable, n’hésitez pas à utiliser le formulaire de petite-entreprise.net, il est justement conçu pour vous mettre en relation avec un professionnel près de chez vous.


Autres erreurs à éviter pour votre prévisionnel de trésorerie

  • Avoir recours à des financements non appropriés : à court ou à long terme, il existe toujours un mode de financement  qui réponde le mieux aux exigences et contraintes  de votre situation. Ainsi, il est crucial d’opter pour des solutions de financement adaptées et scrupuleusement négociées au préalable. Tout financement inadéquat à la durée ou le montant de votre déficit va encore creuser le décalage à l’origine d’une déstabilisation de votre trésorerie.

  • Confondre chiffre d’affaires et rentabilité : certains dirigeants semblent oublier que même un chiffre d’affaire conséquent ne met pas à l’abri d’une mauvaise gestion de trésorerie. Un événement malencontreux peut sérieusement fragiliser la trésorerie même pour des entreprises de grande envergure. Réaliser un bon chiffre d’affaire n’est pas la seule priorité d’une entreprise si elle veut durer. Quelque soit l’importance du chiffre d’affaire, il faut toujours suivre de près les fluctuations de trésorerie.

Besoin de client pour faire cartonner votre boite ?
Appelez-moi !
Dominique CARRIE
Prendre rendez-vous
En savoir plus sur cette thématique

Vous y êtes presque. Laissez-nous vos coordonnées, nous vous appelons sous 48H !

07.04.2015
Maîtriser la trésorerie de l’entreprise : le secret de la continuité des franchises
Lire la suite
07.04.2015
Financer son entreprise : faites preuve d'ingéniosité
Lire la suite
07.04.2015
Quelles sont les erreurs de trésorerie à ne pas commettre ?
Lire la suite

Les actualités de Petite-Entreprise.net

Facebook
Petite-Entreprise.net
30-11-2021
🚨 J-1 avant le début de notre calendrier de l'avent ! Dès demain et jusqu'au 24 décembre, retrouvez Prospérine pour votre cadeau de l'avent. Au programme : conseils, guides pratiques et …
Facebook
Petite-Entreprise.net
29-11-2021
[Partenariat] Notre partenaire Rivalis lance le mouvement "les patrons osent tout", avec le soutien de la Société Nationale des Meilleurs Ouvriers de France, pour saluer l'audace et la prise de …
Fiche pratique
Fiscalité 26.11.2021
Projets Outre-Mer : comment disposer d'aides fiscales ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
29-11-2021
[Nouveauté] Zoom sur les conseillers locaux ! 🤝 Le site ne s'est pas seulement refait une beauté, Prospérine a travaillé dur pour répondre encore plus à vos demandes. 🔥 Dorénavant, …
Conseiller
Didier DONTENVILLE
Conseil en gestion d’entreprise
LA VANCELLE
(67) Bas Rhin
Facebook
Petite-Entreprise.net
25-11-2021
[Métier] Zoom sur les artisans et entrepreneurs du BTP 🔨 Nous vous en parlions il y a quelques jours, le nouveau site de Petite-Entreprise.net dispose d'une nouvelle rubrique "M'informer sur mon …
Facebook
Petite-Entreprise.net
23-11-2021
[Métier] Zoom sur les commerçants de proximité🤝 Comme vous l'avez surement remarqué, petite-entreprise.net s'est refait une beauté et pas que...il y aussi de nouvelles rubriques. …
Facebook
Petite-Entreprise.net
22-11-2021
🚨 Ça y est, le nouveau site est sorti ! 🥳 Nouveau design, des contenus aérés, des couleurs pleines de pep's, des nouvelles catégorie de fiches pratiques, des nouvelles rubriques métiers …
Fiche pratique
Accompagnement entrepreneur 10.11.2021
Devenir trader : comment se lancer dans le trading ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
22-11-2021
[Maintenance] Le site est actuellement en maintenance ! Il est en train de se refaire une beauté ! 🎉 Prospérine vous donne rendez-vous d'ici quelques minutes pour découvrir les nouveautés ! …
Conseiller
Benoit DONNEAU
Conseil en pilotage d’entreprise
PREIGNAN
(32) Gers
Facebook
Petite-Entreprise.net
19-11-2021
[Infos TPE] Les TPE doivent ouvrir un compte AT/MP en ligne avant le 1er décembre 2021. 📅 Dirigeants d'entreprises de moins de 10 salariés, vous devez inscrire votre entreprise sur le site …
Facebook
Petite-Entreprise.net
15-11-2021
[Fiche pratique] Devenir trader : comment se lancer dans le trading ? 🧐 Devenir trader est un rêve pour beaucoup d’entrepreneurs qui veulent être libres financièrement. Mais ce secteur n'est …
Facebook
Petite-Entreprise.net
09-11-2021
Une fois n'est pas coutume, le nouveau site a raté son réveil ! 😴 Je travaille d'arrache-pied avec mon équipe pour qu'il soit prêt et en pleine forme ! 💪 En attendant, son prédécesseur …
Fiche pratique
Accompagnement entrepreneur 28.10.2021
Quels sont les 3 points essentiels pour comprendre une fiche de paie ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
07-11-2021
[Lancement] C'est demain ! 🎇🎊 Êtes-vous prêts à découvrir le nouveau site internet ? Rendez-vous demain sur petite-entreprise.net ! #lancement #siteinternet #nouveauté #conseils …
Conseiller
Frédéric GARCIA
Coaching et accompagnement du dirigeant
BOISGERVILLY
(35) Ille et Vilaine
Facebook
Petite-Entreprise.net
06-11-2021
[Lancement] Plus que 2 jours ! 🎉 Prospérine et toute l'équipe ne tiennent plus en place ! Vous vous souvenez de l'apparence du site il y a quelques années ? Il a déjà bien évolué depuis …
Facebook
Petite-Entreprise.net
05-11-2021
[Lancement] Tic-Tac Tic-Tac ! ⏰ Le Jour-J approche à grand pas ! Dans 3 jours, le nouveau site petite-entreprise.net sera en ligne ! 🥳 On a hâte que vous puissiez découvrir toutes les …
Facebook
Petite-Entreprise.net
05-11-2021
[Webinaire] 🚨 Notre partenaire Rivalis anime un nouveau webinaire mardi 9 novembre à 17h. 🚨 👉 Comment soigner sa première impression face au client ? 👉 Comment recevoir vos clients …
Fiche pratique
Accompagnement entrepreneur 19.10.2021
Restauration professionnelle : tout l'équipement au meilleur rapport qualité/prix !
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
04-11-2021
[LANCEMENT] Ne manquez pas la mise en ligne de votre nouveau site petite-entreprise.net ! 🎉 Plus que 4 jours à attendre... ⏱ Êtes-vous curieux d'en voir plus ? 😎 Alors commentez …
Conseiller
Julien DUBERTRAND
Conseil en gestion d’entreprise
Fontaine
(38) Isère
Facebook
Petite-Entreprise.net
03-11-2021
[LANCEMENT] Vous êtes impatients de découvrir notre nouveau site internet ? 🧐 Je suis contente de vous annoncer sa mise en ligne ce Lundi 8 Novembre ! 🎉 C'est une grande étape pour moi et …
Facebook
Petite-Entreprise.net
29-10-2021
📣[NOUVEAUTÉ]📣 Je ne tiens plus en place… 🥳 Je peux enfin vous annoncer que … je vous prépare un nouveau site internet flambant neuf ! 🎁 Mon équipe est à fond pour que …
Facebook
Petite-Entreprise.net
28-10-2021
[Fiche pratique] Quels sont les 3 points essentiels pour comprendre une fiche de paie ? 📄 Nous avons déjà tous eu une fiche de paie entre les mains. Mais combien d’entre nous savent …
Fiche pratique
Accompagnement entrepreneur 19.10.2021
Comment créer sa micro-entreprise ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
27-10-2021
📣[NOUVEAUTÉ]📣 Je vous en parlais hier, je vous prépare une grande nouveauté avec mon équipe qui va décoiffer ! 🔥 Voici un nouvel indice (rébus) qui vous mettra encore plus sur la …
Conseiller
Laurent HEINRICH
Conseil en pilotage d’entreprise
CHARVONNEX
(74) Haute Savoie
Facebook
Petite-Entreprise.net
26-10-2021
📣[NOUVEAUTÉ]📣 Hello c'est Prospérine, en direct de nos bureaux avec mon équipe.🔥 Je suis contente de vous annoncer une grande nouveauté mais je ne vais pas vous en dire plus ... …
Charger plus d'actualités
Suivez-nous
sur les réseaux sociaux
Vous avez soif d'informations ?
En vous inscrivant à notre newsletter, vous serez abreuvés de connaissances tous les vendredis soirs !
Voir un exemple de newsletter

La société Valpolis traite les données recueillies afin de faire suite à votre demande d’inscription à la newsletter.
En savoir plus sur la gestion de vos données et vos droits.