AccueilComment avoir une bonne gestion de sa trésorerie ?

Comment avoir une bonne gestion de sa trésorerie ?

Publié le 15 novembre 2018

Une entreprise qui a du boulot, qui ne fait que des opérations rentables et qui se fait payer tout de suite ou dans des délais acceptables, ne sera pas ou peu confrontée à des préoccupations de trésorerie.
Les problèmes surviennent généralement quand un des trois points n’est pas tenu. N’oublions pas les cas nombreux où, même si cela déroge à l’orthodoxie financière, la trésorerie finance autre chose que l’exploitation, comme par exemple les investissements ou les besoins personnels du dirigeant (qui précisément confond compte société et compte personnel). Voici certains points-clés pour avoir une bonne gestion de votre trésorerie.

Besoin de trésorerie en urgence ?
Appelez-moi !
Nadine GAZTAMBIDE
Prendre rendez-vous

Qu’est ce qui peut vous mener à une situation de trésorerie difficile ?

• Les impayés clients

• L’oubli de relancer ces impayés (ou ne pas prendre le temps de le faire)

• Le ralentissement de votre activité commerciale

• Un manque de suivi de la trésorerie pour pouvoir anticiper les moments difficiles
Par exemple : Il est important de savoir quelles sont les périodes « difficiles» pour votre trésorerie et de s’y préparer.

• Pas de pilotage de l’entreprise qui intègre par exemple un suivi de facturation payée ou non

• Passer plus de temps que prévu sur une de vos prestations

• Un manque de recul sur l’activité, avoir «la tête dans le guidon »

• La vente de certaines prestations en-dessous de votre prix habituel pour simplement générer de l’activité

• Une absence de négociation de délais et/ou conditions de paiement avec vos fournisseurs principaux

• Manque de suivi du calendrier de vos obligations (TVA, URSSAF, etc.)

• Des événements non anticipés comme par exemple des paiements différés dans le cas de marchés publics ou un recours sur un permis de construire : le matériel a déjà été acheté, mais le chantier ne peut pas démarrer.

Comment éviter une situation de trésorerie difficile ?

Avant tout, il est très important de définir une politique commerciale claire vis-à-vis de vos clients. Selon votre activité, vous mettrez en place vos propres conditions, mais la règle généralement admise est un acompte de 30% à la signature du devis, le paiement net et sans remise à l’issue des travaux. Dès la validation d’un devis ou d’une proposition commerciale vous devez avoir clairement informé vos clients par écrit sur celui-ci et par oral, en étant bien d’accord sur le paiement.

ATTENTION ! Vous n’êtes pas le banquier de vos clients !

Il n’est donc pas question de systématiser un délai de règlement. Normalement, quand votre mission est terminée, votre client doit vous payer ! Le délai de règlement est toujours à considérer comme une exception

Quelles sont les étapes à suivre en cas de problèmes de trésorerie ?

• Etape 1 : Bien identifier la ou les causes du problème. 

• Etape 2 : Monter un dossier qui identifie bien le problème, qui démontre une solution concrète et qui formule clairement un besoin : utilisez un compte de résultat prévisionnel ainsi qu’un plan de trésorerie prévisionnel.

• Etape 3 : Prendre RDV avec vos banquiers pour vendre votre projet (ne pas oublier de venir à la banque avec ses liasses des exercices précédents surtout si ceux-ci étaient bons et avec un prévisionnel montrant le redressement envisagé.)

Dans tous les cas, il faut réagir très vite, prendre la situation en main et ne pas attendre. N’hésitez pas à vous faire épauler par des spécialistes si nécessaire

Comment estimer facilement un besoin de trésorerie ?

Là, il y a un certain nombre de paramètres à prendre en compte. Mais sans aller très loin dans les calculs, il y a une règle très simple : vous ne devez jamais avoir un délai de paiement de vos clients plus important que le délai de paiement de vos charges.

Comment construire un plan de trésorerie ?

• Un simple tableau Excel peut suffire, mais il est parfois nécessaire d’opter pour un logiciel spécifique.

• Aidez-vous de votre dernier compte de résultat pour lister l’ensemble des charges de l’entreprise.

• N’oubliez pas d’ajouter les nouvelles charges en cas d’achat de matériel, de nouveau prêt, de crédit-bail, d’engagement de salarié, etc…

• Ventilez l’ensemble de ces charges, par jours, semaines, mois ou trimestre, en fonction de la précision dont vous avez besoin. Généralement, la ventilation mensuelle suffit.

• Calculez le solde ligne par ligne. Plus la trésorerie est « tendue », plus il faut la piloter finement, au jour le jour à l’idéal.

• Anticipez et notez de la même manière vos encaissements et vos paiements.

• Il faut impérativement faire un plan de trésorerie et un plan de financement si vous avez des achats.

• Un plan de trésorerie doit tenir compte des montants TTC et non pas des montants HT.

Trucs et astuces

• Au moment de la commande, demandez toujours un acompte représentant au moins le prix d’achat de votre matériel. En cas de problèmes de paiement de votre client, votre matériel est au minimum payé.

• Faites circuler votre argent dans vos différentes banques pour générer des flux. Vous pouvez par exemple, faire vos encaissements par une banque et les paiements par une autre. Cette gymnastique suppose néanmoins un outil de suivi régulier de vos comptes pour anticiper les mouvements internes, sans attendre les relevés.

• Ayez un compte bancaire gérant vos achats et un autre gérant vos charges et obligations.

• Encaissez le règlement de vos factures sur le compte charges/obligations puis effectuez un virement vers le compte achat du montant TTC estimé des achats liés à chaque facture réglée.

• Ainsi, vous pourrez facilement vous repérer :

– s’il manque de l’argent sur le compte achats pour payer vos fournisseurs, c’est que vous sous-estimez le montant de vos achats

– s’il manque de l’argent sur votre compte charges/obligations, c’est que vos prestations ne sont pas vendues assez chères

– s’il manque « raisonnablement » de l’argent sur les deux, cela veut dire que vos clients ne vous payent pas assez vite

– s’il en manque « beaucoup » sur les deux comptes, vous souffrez certainement des trois maux à la fois.

Ces informations reflètent vos difficultés quotidiennes ? Nos experts sont à votre écoute pour vous accompagner. Voyez comment :

 

 

Trouvez-vous cette fiche utile ?
8/10
Besoin de trésorerie en urgence ?
Appelez-moi !
Nadine GAZTAMBIDE
Prendre rendez-vous
En savoir plus sur cette thématique

Vous y êtes presque. Laissez-nous vos coordonnées, nous vous appelons sous 48H !

07.04.2015
Gestion de trésorerie : pièges et astuces
Lire la suite
07.04.2015
6 conseils à suivre pour éviter les problèmes de trésorerie
Lire la suite
07.04.2015
Problèmes de trésorerie : Les premiers réflexes à avoir
Lire la suite

Les actualités de Petite-Entreprise.net

Facebook
Petite-Entreprise.net
17-01-2022
[Qu'est-ce que c'est ?] Aujourd'hui c'est le Blue Monday 🧐 Le Blue Monday est le nom donné au jour le plus déprimant de l'année par une campagne britannique. Ce lundi, le 3ème de janvier, …
Facebook
Petite-Entreprise.net
14-01-2022
Ce soir c'est le week-end ! 🥳 Chef d'entreprise et repos ne sont pas des termes qui semblent aller ensemble ? Pourtant, prendre son week-end ou des vacances ne sont en aucun cas un abandon de …
Fiche pratique
Conseils dirigeant 19.12.2021
Consultants : soignez votre look
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
13-01-2022
[Inspiration] Croyez-vous qu'un sportif de haut niveau attende d'être le meilleur pour faire appel à un coach ? 🏋️‍♀️ Ne lui faut-il pas plutôt un coach pour être le meilleur ? Pour …
Conseiller
Aurélien ROUX
Conseil en gestion d’entreprise
SAINT-MEDARD-D'EYRANS
(33) Gironde
Facebook
Petite-Entreprise.net
12-01-2022
[Cas pratique] Comment cette entreprise a augmenté son résultat de 34 000€ ? 🧐 -Les constats de l'entreprise : 📉Gros impayés. 📉Vague idée de la rentabilité de ses …
Facebook
Petite-Entreprise.net
11-01-2022
[Les patrons osent tout] Qualité n°1 : Le courage 🤩 Notre partenaire Rivalis soutient l'audace des patrons d'entreprises avec leur mouvement Les patrons osent tout ! 💪 Retrouvez chaque mois …
Facebook
Petite-Entreprise.net
10-01-2022
[Qu'est-ce que c'est ?] Aujourd'hui parlons du "Lean management" ou plutôt l'art de doper sa rentabilité. ça vous parle ? 🧐 Le principe fondamental du lean management est de « dégraisser » …
Fiche pratique
Pilotage d’entreprise 17.12.2021
Comment bien anticiper l’année à venir ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
07-01-2022
[Bonne résolution n°2] Aujourd'hui, nous allons vous donner des conseils pour démarrer 2022 du bon pied et vous donner 5 conseils clés pour devenir un excellent chef d'entreprise ! 🔥 « Pour …
Conseiller
Franck BESSON
Conseil en gestion d’entreprise
MERY-SUR-OISE
(95) Val d'Oise
Facebook
Petite-Entreprise.net
05-01-2022
[Info] 915 454 créations d'entreprises sur l'année 2021 en France ! 🥳 Près d'un million d'entreprises créées en un an, c'est du jamais vu en France. On parle même d'un record ! 📈 La …
Facebook
Petite-Entreprise.net
04-01-2022
Vous n'avez pas encore visité la nouvelle version de notre site internet ? 🧐 À découvrir par ici 👉 https://www.petite-entreprise.net/ Un site plus simple, plus pratique, plus interactif …
Facebook
Petite-Entreprise.net
03-01-2022
[Bonne résolution] En ce début d'année 2022, quelles sont vos bonnes résolutions ? 🎉 Si vous êtes à cours d'idées, nous en avons pour vous : gagnez en rentabilité et en sérénité ! …
Fiche pratique
Conseils dirigeant 08.12.2021
Anticiper la hausse du prix des matières premières
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
31-12-2021
Petite-Entreprise.net vous souhaite une excellente année 2022 ! 🥳 Qu'elle soit l'année de tous les succès dans vos projets personnels comme professionnels ! 🤩
Conseiller
Franck CLEMENT
Coaching et accompagnement du dirigeant
BOUGIVAL
(78) Yvelines
Facebook
Petite-Entreprise.net
30-12-2021
[Info] J-2 avant 2022, c'est le moment de penser aux cartes de vœux ! 🎉 Si certains y vont à reculons, d’autres l'utiliseront pour envoyer un message fort et démarrer l’année sur une note …
Facebook
Petite-Entreprise.net
29-12-2021
[Motivation] La motivation des salariés est le moteur de l'entreprise. 💪 En tant que chef d'entreprise, il est important de se préoccuper de la motivation de vos salariés. Quelle que soit la …
Facebook
Petite-Entreprise.net
28-12-2021
[Citation] "J'ai toujours plusieurs projets sur mon bureau. Le plus difficile est de choisir." 🧐 Eh oui 2022 approche ! 🎉 Pour cette nouvelle année vous avez des projets pour votre …
Fiche pratique
Fiscalité 26.11.2021
Projets Outre-Mer : comment disposer d'aides fiscales ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
27-12-2021
[Conseil n°1] L'anticipation est la clé de la réussite. 💪 Lorsque la fin d'année approche, nous avons tous tendance à faire une rétrospective de l'année qui vient de s'écouler et de …
Conseiller
Thierry GAUTIER
Conseil en création d’entreprise
CHASSIEU
(69) Rhône-Alpes
Facebook
Petite-Entreprise.net
24-12-2021
[Calendrier de l'avent] Jour 24 🎅 24 décembre 2021 Entre le champagne, le fois gras et les huîtres vous avez une idée de génie. 💡 En discutant avec votre cousin germain, l'idée prend …
Facebook
Petite-Entreprise.net
23-12-2021
[Calendrier de l'avent] Jour 23 🎅 23 décembre 2021 UNE BELLE HISTOIRE D'ENTREPRENEUR Découvrez dans ce cas pratique la belle histoire d'une entreprise du BTP qui avait une situation …
Facebook
Petite-Entreprise.net
22-12-2021
[Calendrier de l'avent] Jour 22 🎅 22 décembre 2021 Créer son entreprise est un beau projet mais certaines étapes sont très importantes à réaliser pour le faire aboutir. 📈 Voici les …
Fiche pratique
Accompagnement entrepreneur 10.11.2021
Devenir trader : comment se lancer dans le trading ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
21-12-2021
[Calendrier de l'avent] Jour 21 🎅 21 décembre 2021 L'année 2022 approche à grands pas, c'est le moment de la préparer au mieux 💡 Pour vous aider, voici quelques conseils essentiels pour …
Conseiller
William BONNET
Conseil en pilotage d’entreprise
OLONNE-SUR-MER
(85) Vendée
Facebook
Petite-Entreprise.net
20-12-2021
[Calendrier de l'avent] Jour 20 🎅 20 décembre 2021 Pensez-vous que vous gérez votre entreprise au mieux ? 💪 Nous vous proposons aujourd'hui, pour le 20ème jour du calendrier de l'avent, …
Charger plus d'actualités
Suivez-nous
sur les réseaux sociaux
Vous avez soif d'informations ?
En vous inscrivant à notre newsletter, vous serez abreuvés de connaissances tous les vendredis soirs !
Voir un exemple de newsletter

La société Valpolis traite les données recueillies afin de faire suite à votre demande d’inscription à la newsletter.
En savoir plus sur la gestion de vos données et vos droits.