/articles/Diagnostic-Redressement-difficultes/Comment-avoir-une-bonne-gestion-de-sa-tresorerie.html
AccueilComment avoir une bonne gestion de sa trésorerie ?

Comment avoir une bonne gestion de sa trésorerie ?

Mis à jour le 30 novembre 2021

Une entreprise qui a du boulot, qui ne fait que des opérations rentables et qui se fait payer tout de suite ou dans des délais acceptables, ne sera pas ou peu confrontée à des préoccupations de trésorerie.
Les problèmes surviennent généralement quand un des trois points n’est pas tenu. N’oublions pas les cas nombreux où, même si cela déroge à l’orthodoxie financière, la trésorerie finance autre chose que l’exploitation, comme par exemple les investissements ou les besoins personnels du dirigeant (qui précisément confond compte société et compte personnel). Voici certains points-clés pour avoir une bonne gestion de votre trésorerie.

Besoin de trésorerie en urgence ?
Appelez-moi !
Frédéric FONTAINE
Prendre rendez-vous

Qu’est ce qui peut vous mener à une situation de trésorerie difficile ?

• Les impayés clients

• L’oubli de relancer ces impayés (ou ne pas prendre le temps de le faire)

• Le ralentissement de votre activité commerciale

• Un manque de suivi de la trésorerie pour pouvoir anticiper les moments difficiles
Par exemple : Il est important de savoir quelles sont les périodes « difficiles» pour votre trésorerie et de s’y préparer.

• Pas de pilotage de l’entreprise qui intègre par exemple un suivi de facturation payée ou non

• Passer plus de temps que prévu sur une de vos prestations

• Un manque de recul sur l’activité, avoir «la tête dans le guidon »

• La vente de certaines prestations en-dessous de votre prix habituel pour simplement générer de l’activité

• Une absence de négociation de délais et/ou conditions de paiement avec vos fournisseurs principaux

• Manque de suivi du calendrier de vos obligations (TVA, URSSAF, etc.)

• Des événements non anticipés comme par exemple des paiements différés dans le cas de marchés publics ou un recours sur un permis de construire : le matériel a déjà été acheté, mais le chantier ne peut pas démarrer.

Comment éviter une situation de trésorerie difficile ?

Avant tout, il est très important de définir une politique commerciale claire vis-à-vis de vos clients. Selon votre activité, vous mettrez en place vos propres conditions, mais la règle généralement admise est un acompte de 30% à la signature du devis, le paiement net et sans remise à l’issue des travaux. Dès la validation d’un devis ou d’une proposition commerciale vous devez avoir clairement informé vos clients par écrit sur celui-ci et par oral, en étant bien d’accord sur le paiement.

ATTENTION ! Vous n’êtes pas le banquier de vos clients !

Il n’est donc pas question de systématiser un délai de règlement. Normalement, quand votre mission est terminée, votre client doit vous payer ! Le délai de règlement est toujours à considérer comme une exception

Quelles sont les étapes à suivre en cas de problèmes de trésorerie ?

• Etape 1 : Bien identifier la ou les causes du problème. 

• Etape 2 : Monter un dossier qui identifie bien le problème, qui démontre une solution concrète et qui formule clairement un besoin : utilisez un compte de résultat prévisionnel ainsi qu’un plan de trésorerie prévisionnel.

• Etape 3 : Prendre RDV avec vos banquiers pour vendre votre projet (ne pas oublier de venir à la banque avec ses liasses des exercices précédents surtout si ceux-ci étaient bons et avec un prévisionnel montrant le redressement envisagé.)

Dans tous les cas, il faut réagir très vite, prendre la situation en main et ne pas attendre. N’hésitez pas à vous faire épauler par des spécialistes si nécessaire

Comment estimer facilement un besoin de trésorerie ?

Là, il y a un certain nombre de paramètres à prendre en compte. Mais sans aller très loin dans les calculs, il y a une règle très simple : vous ne devez jamais avoir un délai de paiement de vos clients plus important que le délai de paiement de vos charges.

Comment construire un plan de trésorerie ?

• Un simple tableau Excel peut suffire, mais il est parfois nécessaire d’opter pour un logiciel spécifique.

• Aidez-vous de votre dernier compte de résultat pour lister l’ensemble des charges de l’entreprise.

• N’oubliez pas d’ajouter les nouvelles charges en cas d’achat de matériel, de nouveau prêt, de crédit-bail, d’engagement de salarié, etc…

• Ventilez l’ensemble de ces charges, par jours, semaines, mois ou trimestre, en fonction de la précision dont vous avez besoin. Généralement, la ventilation mensuelle suffit.

• Calculez le solde ligne par ligne. Plus la trésorerie est « tendue », plus il faut la piloter finement, au jour le jour à l’idéal.

• Anticipez et notez de la même manière vos encaissements et vos paiements.

• Il faut impérativement faire un plan de trésorerie et un plan de financement si vous avez des achats.

• Un plan de trésorerie doit tenir compte des montants TTC et non pas des montants HT.

Trucs et astuces

• Au moment de la commande, demandez toujours un acompte représentant au moins le prix d’achat de votre matériel. En cas de problèmes de paiement de votre client, votre matériel est au minimum payé.

• Faites circuler votre argent dans vos différentes banques pour générer des flux. Vous pouvez par exemple, faire vos encaissements par une banque et les paiements par une autre. Cette gymnastique suppose néanmoins un outil de suivi régulier de vos comptes pour anticiper les mouvements internes, sans attendre les relevés.

• Ayez un compte bancaire gérant vos achats et un autre gérant vos charges et obligations.

• Encaissez le règlement de vos factures sur le compte charges/obligations puis effectuez un virement vers le compte achat du montant TTC estimé des achats liés à chaque facture réglée.

• Ainsi, vous pourrez facilement vous repérer :

– s’il manque de l’argent sur le compte achats pour payer vos fournisseurs, c’est que vous sous-estimez le montant de vos achats

– s’il manque de l’argent sur votre compte charges/obligations, c’est que vos prestations ne sont pas vendues assez chères

– s’il manque « raisonnablement » de l’argent sur les deux, cela veut dire que vos clients ne vous payent pas assez vite

– s’il en manque « beaucoup » sur les deux comptes, vous souffrez certainement des trois maux à la fois.

Ces informations reflètent vos difficultés quotidiennes ? Nos experts sont à votre écoute pour vous accompagner. Voyez comment :

 

 

Trouvez-vous cette fiche utile ?
8/10
Besoin de trésorerie en urgence ?
Appelez-moi !
Frédéric FONTAINE
Prendre rendez-vous
En savoir plus sur cette thématique

Vous y êtes presque. Laissez-nous vos coordonnées, nous vous appelons sous 48H !

Oups ! Nos conseillers sont situés uniquement en France et DOM/TOM. Nous vous invitons à trouver votre réponse dans nos fiches pratiques.
Être mieux organisé
Management / ressources humaines 07-04-2015
Gestion de trésorerie : pièges et astuces
Lire la suite
Être mieux organisé
Management / ressources humaines 07-04-2015
6 conseils à suivre pour éviter les problèmes de trésorerie
Lire la suite
Être mieux organisé
Management / ressources humaines 07-04-2015
Problèmes de trésorerie : Les premiers réflexes à avoir
Lire la suite

Les actualités de Petite-Entreprise.net

Facebook
Petite-Entreprise.net
24-06-2022
❌NON au stress de la trésorerie, ✔OUI à +48% de solde bancaire en 12 mois. Parlons-en lors d'un 1er RDV gratuit ! 👉 https://cutt.ly/QKlsq3H . . #gestion #entreprise #dirigeant #conseil …
Facebook
Petite-Entreprise.net
23-06-2022
[Fiche pratique] Haut les mains ! Faut-il céder aux rançongiciel ? 🤷‍♂️ Ce 11 août, 1400 garagistes en France ont perdu leurs données clients, stocks, compta… suite à la cyberattaque …
Fiche pratique
Gestion des risques 21-06-2022
Haut les mains ! Faut-il céder aux rançongiciels ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
22-06-2022
On parle de nous ⤵ Petite-entreprise.net c'est : 📚 4 000 fiches pratiques 👨‍💼 787 conseillers, experts en entreprise ! Tout pour répondre à TOUTES vos questions d'entrepreneurs 💪 …
Conseiller
Pascal MESSIO
Conseil en gestion d’entreprise
Campagne les Hesdin
(62) Pas de Calais
Facebook
Petite-Entreprise.net
21-06-2022
[Actu] Vous aussi vous écoutez la musique en travaillant ? 🎧 Aujourd'hui on célèbre la fête de la musique, c'est le moment de décompresser en toute sérénité ! 😎 . . #fetedelamusique …
Facebook
Petite-Entreprise.net
20-06-2022
Comment augmenter votre trésorerie aussi vite que la température en ce moment ?🌴 Faites le point sur votre entreprise avec un conseiller 👉https://cutt.ly/MKg76zi . . #trésorerie #entreprise …
Facebook
Petite-Entreprise.net
16-06-2022
❌NE RESTEZ PAS SEUL ❌ Faites le point sur votre entreprise pour devenir un patron en béton 👉 https://bit.ly/34nBRLI #entreprise #dirigeant #solitude #reagir #gestionentreprise
Fiche pratique
Management / ressources humaines 20-06-2022
Organigramme : définition et rôle
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
15-06-2022
[Fiche pratique] Temps de travail du dirigeant : comment l’organiser ? 👀 « Time is Money » dit l’adage, et c’est en particulier vrai pour les patrons pour qui, en plus de représenter de …
Conseiller
Tanguy LEFEBURE
Conseil en pilotage d’entreprise
Aix-en-Provence
(13) Bouches du Rhône
Facebook
Petite-Entreprise.net
13-06-2022
[Partenaire] Dirigeants : organisez votre boite et gagnez + d'argent ! 👇
Facebook
Petite-Entreprise.net
10-06-2022
[Qu'est-ce que c'est ?] Patrons dans l’impasse : ne restez pas seuls 🤯 Les 3D pour Dépression, Dépôt de bilan, Divorce. 📉 Suivez nos conseils pour réagir 👉 …
Facebook
Petite-Entreprise.net
09-06-2022
[Cocktail vitaminé] Découvrez la recette de notre cocktail vitaminé pour votre entreprise 🏋 Je demande mon cocktail par ici 👉 https://bit.ly/34nBRLI . . #entreprise #gestion #TPE …
Fiche pratique
Organisation du dirigeant 13-06-2022
Temps de travail du dirigeant : comment l’organiser ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
08-06-2022
Ne laissez pas les choses aller... ❌ Faites le point sur votre entreprise avec votre conseiller 👉https://bit.ly/34nBRLI LE DIAGNOSTIC EST GRATUIT 💡 . . #entreprise #cocktail #gestion …
Conseiller
Marie BARTHES
Conseil en pilotage d’entreprise
GUIDEL
(56) Morbihan
Facebook
Petite-Entreprise.net
07-06-2022
[Citation] "Prenez soin de votre client et le business prendra soin de lui-même" 😎 Eh oui, c'est plus qu'important de bichonner vos clients ! 👇 Comment garder le lien avec ses clients ? …
Facebook
Petite-Entreprise.net
27-05-2022
[Cas pratique] Comment en finir avec les chantiers où on perd de l'argent ? 🤯 Sophie De Prada notre experte en entreprise a proposée 3 objectifs au dirigeants afin de sortir la tête de l'eau …
Facebook
Petite-Entreprise.net
25-05-2022
Les règles d'or pour un business plan en béton ! 💪 Rendez-vous mardi 31 mai à 18h avec notre partenaire Rivalis 🤩 #webinaire #partenaire #businessplan
Fiche pratique
Aides 08-06-2022
Patrons dans l'impasse : ne restez pas seuls
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
20-05-2022
[Top 5 compétences] Le monde du travail évolue à vitesse grand V et anticiper les besoins en compétences de vos collaborateurs devient plus complexe. 😎 En 2022, alors que les compétences …
Conseiller
Fanny PREVAUD
Comment avoir une bonne gestion de sa trésorerie ?
SAZOS
(65) Hautes Pyrénées
Facebook
Petite-Entreprise.net
19-05-2022
[Solitude] ❌Stop à la solitude du dirigeant❌ 7 formes de solitude du dirigeant ont été identifiées pas BpiFrance : solitude dans la décision, solitude statutaire, relationnelle, …
Facebook
Petite-Entreprise.net
18-05-2022
[Conseils] Hello les entrepreneurs ! Pur une fin de semaine productive, n'oubliez pas de vous ORGANISER ! On liste ce qu'on a à faire et on priorise. 💪 Faites le point avec un conseiller le plus …
Facebook
Petite-Entreprise.net
17-05-2022
[Fiche Pratique] Comment recruter dans l'urgence ? 🚨 Vous avez besoin de main d’œuvre ? Peu de postulants ayant la bonne qualification ?… La difficulté de recruter fait renoncer certains …
Fiche pratique
Recrutement 16-05-2022
Comment recruter dans l’urgence ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
10-05-2022
[Partenariat] Retrouvez-nous au Rivalis Day ! 📅 Rivalis Day - Liévin, c'est LE RDV business à ne pas manquer dans la région Nord ! Au programme : Conférences, animations, échanges, …
Conseiller
Franck ARNOULD
Conseil en gestion d’entreprise
MONTAUBAN DE BRETAGNE
(35) Ille et Vilaine
Facebook
Petite-Entreprise.net
07-05-2022
[5 jours, 5 conseils] Le meilleur pour la fin ... ✨ Ces conseils vous parlent mais vous ne savez pas comment les appliquer ? Vous voulez faire évoluer votre entreprise ? Recruter ? Puisque …
Charger plus d'actualités
Suivez-nous
sur les réseaux sociaux
Vous avez soif d'informations ?
En vous inscrivant à notre newsletter, vous serez abreuvés de connaissances tous les vendredis soirs !
Voir un exemple de newsletter

La société Valpolis traite les données recueillies afin de faire suite à votre demande d’inscription à la newsletter.
En savoir plus sur la gestion de vos données et vos droits.