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Comment améliorer la trésorerie : Les bonnes pratiques

Publié le vendredi 30 novembre 2018 par

La trésorerie regroupe la somme des disponibilités de l’entreprise et le montant des disponibilités moyen sur une période.  Il représente l’argent dont l’entreprise dispose pour faire face à ses échéances financières futures.
Lorsque le créateur démarre son entreprise, il lui est conseillé de surveiller la trésorerie « comme le lait sur le feu » car la perte de temps et le coût financier d’un besoin de trésorerie peut être important, cela peut générer des gros problèmes pour le dirigeant. En sous-estimant les besoins de trésorerie, les dirigeants pénalisent leur création d'entreprise. 

« Plus votre entreprise sera rentable et meilleure sera votre trésorerie ! »

Le manque de trésorerie est généralement lié à des problèmes de gestion de l’entreprise 

  • Manque de rentabilité
  • Manque d’activité, de client, demande du marché faible...
  • Manque d’anticipation et de gestion du dirigeant (saisonnalité, impayés clients…)

Ne pas être le banquier du client et limiter les risques d’impayés 

  • Ne pas commencer le chantier temps que le devis n’est pas accepté et signé : « Bon pour accord », daté, signé, nom du client écrit en clair par ce dernier. S'il y a plusieurs pages, elles devront être paraphées
  • Demander un acompte de 30 % au minimum pour valider la commande
  • Faire des factures d’acompte ou avancements pour les gros chantiers, ou les chantiers qui sont longs
  • Si en cours de chantier, une échéance n’est pas réglée à la date prévue, prévenir le client que le chantier est suspendu jusqu’au paiement
  • Présenter la facture et récupérer le solde le dernier jour du chantier après avoir fait le contrôle de fin de chantier avec le client
  • Relancer les clients lorsque l’échéance de paiement est dépassée 
  • Être intransigeant avec les mauvais payeurs
  • Verser rapidement l’argent à la banque
  • Il est possible d’utiliser du « factoring » pour se faire payer plus rapidement, il faudra alors intégrer les frais dans le devis

Conserver l’argent dans l’entreprise 

Selon les circonstances, notamment si les taux d’intérêts sont faibles, il vaut mieux faire un emprunt dans le cadre d’un investissement que de payer comptant

  • Négocier les délais de paiement avec les fournisseurs ou prestataires
  • Respecter les échéances de vos factures, mais ne pas payer avant l’échéance.
  • Limiter les stocks
  • Maîtriser les dépenses, surtout celles inefficaces et les gaspillages.
  • Équilibrer les gros chantiers qui consomment de la trésorerie et les petits chantiers qui permettent de faire rentrer l’argent plus rapidement

Mesurer et anticiper les conséquences de toute décision 

  • Puis-je investir ? si oui, combien ?
  • Puis-je embaucher ?
  • Votre Conseiller répondra et éclairera votre décision
  • Des investissements surdimensionnés et non rentabilisés pénalisent la trésorerie

Délais de paiement 

Ne pas hésiter à négocier des délais de paiement avec les fournisseurs ou prestataires

Prévisionnel de trésorerie 

  • Anticiper les dépenses futures.
    Exemple : le RSI se paie 2 ans après avoir gagné l’argent
  • Anticiper les besoins de fonds de roulement, notamment dans le cadre d’une croissance d’activité

Votre Conseiller peut mettre en place un suivi de trésorerie 

o Construire vos prévisions de trésorerie en ligne et visualiser vos entrées et sorties de trésorerie au fil de l’eau

o Détecter en amont les difficultés de trésorerie pour planifier les actions correctrices

o Créer des scénarios et simuler l’impact de vos décisions sur votre trésorerie.

Vous vivez une situation semblable ? Notre conseiller est à votre écoute. Pour obtenir l'ensemble de ses conseils, renseignez la demande ci-dessous. 

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