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Comment améliorer la trésorerie : Les bonnes pratiques
Mis à jour le 21 novembre 2021
La trésorerie regroupe la somme des disponibilités de l’entreprise et le montant des disponibilités moyen sur une période. Il représente l’argent dont l’entreprise dispose pour faire face à ses échéances financières futures. Lorsque le créateur démarre son entreprise, il lui est conseillé de surveiller la trésorerie « comme le lait sur le feu » car la perte de temps et le coût financier d’un besoin de trésorerie peut être important, cela peut générer des gros problèmes pour le dirigeant. En sous-estimant les besoins de trésorerie, les dirigeants pénalisent leur création d’entreprise.
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Manque d’activité, de client, demande du marché faible…
Manque d’anticipation et de gestion du dirigeant (saisonnalité, impayés clients…)
Ne pas être le banquier du client et limiter les risques d’impayés
Ne pas commencer le chantier temps que le devis n’est pas accepté et signé : « Bon pour accord », daté, signé, nom du client écrit en clair par ce dernier. S’il y a plusieurs pages, elles devront être paraphées
Demander un acompte de 30 % au minimum pour valider la commande
Faire des factures d’acompte ou avancements pour les gros chantiers, ou les chantiers qui sont longs
Si en cours de chantier, une échéance n’est pas réglée à la date prévue, prévenir le client que le chantier est suspendu jusqu’au paiement
Présenter la facture et récupérer le solde le dernier jour du chantier après avoir fait le contrôle de fin de chantier avec le client
Relancer les clients lorsque l’échéance de paiement est dépassée
Être intransigeant avec les mauvais payeurs
Verser rapidement l’argent à la banque
Il est possible d’utiliser du « factoring » pour se faire payer plus rapidement, il faudra alors intégrer les frais dans le devis
Conserver l’argent dans l’entreprise
Selon les circonstances, notamment si les taux d’intérêts sont faibles, il vaut mieux faire un emprunt dans le cadre d’un investissement que de payer comptant
Négocier les délais de paiement avec les fournisseurs ou prestataires
Respecter les échéances de vos factures, mais ne pas payer avant l’échéance.