/P-245-88-G1-controler-sa-tresorerie-pour-affronter-l-avenir.html
AccueilContrôler sa trésorerie pour affronter l’avenir

Contrôler sa trésorerie pour affronter l’avenir

Publié le 7 avril 2015

« La trésorerie, c’est le nerf de la guerre ». S’il y avait une phrase à retenir sur la trésorerie, ce serait celle-ci. Assénée par les comptables et les conseillers en création d’entreprise, cette affirmation catégorique est la vérité fondamentale sur la gestion d’entreprise. Alors, quels sont les critères qui influencent la trésorerie ? Comment la contrôler efficacement ? Quelques conseils.

Besoin d'accompagnement pour monter votre boîte ?
Appelez-moi !
Jean-Hugues BLANC
Prendre rendez-vous

La trésorerie, qu’est-ce que c’est ?

La trésorerie c’est la somme d’argent disponible en banque à un moment donné. C’est donc la différence entre le fonds de roulement et le besoin en fonds de roulement. C’est donc la trésorerie qui permet de faire face aux échéances, même dans le cas où il n’y a aucune entrée d’argent ! D’où l’importance de disposer de suffisamment de trésorerie : c’est elle qui permet de faire face aux périodes de disettes…

C’est pour cette raison par exemple que nous conseillons, dans notre fiche pratique sur les prévisions de trésorerie, de ne jamais sous-financer un projet de création d’entreprise. Car typiquement, au lancement d’une entreprise, il y a beaucoup de décaissements avant d’avoir le premier encaissement…

C’est d’ailleurs une des caractéristiques de la trésorerie d’entreprise : les décaissements précèdent quasiment toujours les encaissements (sauf dans la grande distribution, mais c’est un cas particulier). C’est cette caractéristique même qui nous donne des indices sur les meilleurs moyens de contrôler sa trésorerie.

Comment maîtriser sa trésorerie ?

En effet, on le voit, la différence entre encaissements et décaissements a un impact direct sur la trésorerie. Si par exemple vous payez vos fournisseurs comptant mais que vos clients vous paient à 30 ou 60 jours, vous allez inévitablement devoir financer cet écart. Aussi, il est important, pour piloter efficacement son entreprise, de constituer ce que l’on appelle un plan de trésorerie. Le plan de trésorerie permet d’avoir une visibilité à moyen terme du solde de trésorerie de l’entreprise en fonction des encaissements et des décaissements (pour en savoir plus sur le plan de trésorerie, n’hésitez pas à consulter le site de BPI France)

Mais le plan de trésorerie n’est qu’un outil de pilotage, pas une mesure ayant un impact direct sur le solde. Il faut donc par exemple :

  • Réduire les stocks au minimum de sécurité (les stocks impactent le BFR qui impacte la trésorerie, ne l’oubliez pas) ;

  • Exiger des acomptes clients (de 30% à 50%) pour toutes les prestations à cycle long ;

  • Eviter de baisser les prix et surtout d’accepter des délais longs de paiement (sachez que le risque d’impayé augmente proportionnellement au délai de paiement) ;

  • Vendez en priorité les produits ou services dégageant une marge élevée ;

  • Tâcher de négocier les délais de paiement fournisseur (pas toujours évident, surtout pour une petite entreprise) ;

  • Éventuellement recruter une personne chargée de la gestion de la trésorerie.

Ces quelques conseils simples à mettre en œuvre peuvent grandement vous aider à bénéficier d’une trésorerie positive. N’hésitez pas à les essayer.

Les erreurs à ne pas faire en matière de trésorerie

Enfin, il y a un certain nombre d’erreurs classiques commises par les chefs d’entreprise qui plombent littéralement la trésorerie. 

Par exemple, on ne finance jamais un investissement avec de la trésorerie !

C’est un principe de gestion de base : toute acquisition d’un bien produisant du profit à long terme doit être financée sur le moyen ou long terme. En clair : un investissement doit toujours être financé par l’emprunt ! Contrairement à ce que pensent de nombreux chefs d’entreprise, l’emprunt n’est pas une mauvaise chose, au contraire. Car même s’il représente un coût, il permet de conserver de la trésorerie. Et si les banques vous prêteront volontiers pour financer un investissement, elles refuseront le plus souvent de financer votre trésorerie !

Enfin, il faut se méfier des entrées d’argent subites : ce n’est pas parce que vous avez récupéré un gros contrat et eu un bel encaissement que vous devez perdre de vue la gestion à moyen et long terme de votre trésorerie. Soyez prudent.


Trouvez-vous cette fiche utile ?
9/10
Besoin d'accompagnement pour monter votre boîte ?
Appelez-moi !
Jean-Hugues BLANC
Prendre rendez-vous
En savoir plus sur cette thématique

Vous y êtes presque. Laissez-nous vos coordonnées, nous vous appelons sous 48H !

Oups ! Nos conseillers sont situés uniquement en France et DOM/TOM. Nous vous invitons à trouver votre réponse dans nos fiches pratiques.
Être mieux organisé
Management / ressources humaines 07-04-2015
Maîtriser la trésorerie de l’entreprise : le secret de la continuité des franchises
Lire la suite
Me lancer et créer ma boite
Conseils dirigeant 07-04-2015
Financer son entreprise : faites preuve d'ingéniosité
Lire la suite
Être mieux organisé
Management / ressources humaines 07-04-2015
Quelles sont les erreurs de trésorerie à ne pas commettre ?
Lire la suite

Les actualités de Petite-Entreprise.net

Facebook
Petite-Entreprise.net
24-06-2022
❌NON au stress de la trésorerie, ✔OUI à +48% de solde bancaire en 12 mois. Parlons-en lors d'un 1er RDV gratuit ! 👉 https://cutt.ly/QKlsq3H . . #gestion #entreprise #dirigeant #conseil …
Facebook
Petite-Entreprise.net
23-06-2022
[Fiche pratique] Haut les mains ! Faut-il céder aux rançongiciel ? 🤷‍♂️ Ce 11 août, 1400 garagistes en France ont perdu leurs données clients, stocks, compta… suite à la cyberattaque …
Fiche pratique
Gestion des risques 21-06-2022
Haut les mains ! Faut-il céder aux rançongiciels ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
22-06-2022
On parle de nous ⤵ Petite-entreprise.net c'est : 📚 4 000 fiches pratiques 👨‍💼 787 conseillers, experts en entreprise ! Tout pour répondre à TOUTES vos questions d'entrepreneurs 💪 …
Conseiller
Laurent GERMAIN
Conseil en gestion d’entreprise
VEAUCHE
(42) Loire
Facebook
Petite-Entreprise.net
21-06-2022
[Actu] Vous aussi vous écoutez la musique en travaillant ? 🎧 Aujourd'hui on célèbre la fête de la musique, c'est le moment de décompresser en toute sérénité ! 😎 . . #fetedelamusique …
Facebook
Petite-Entreprise.net
20-06-2022
Comment augmenter votre trésorerie aussi vite que la température en ce moment ?🌴 Faites le point sur votre entreprise avec un conseiller 👉https://cutt.ly/MKg76zi . . #trésorerie #entreprise …
Facebook
Petite-Entreprise.net
16-06-2022
❌NE RESTEZ PAS SEUL ❌ Faites le point sur votre entreprise pour devenir un patron en béton 👉 https://bit.ly/34nBRLI #entreprise #dirigeant #solitude #reagir #gestionentreprise
Fiche pratique
Management / ressources humaines 20-06-2022
Organigramme : définition et rôle
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
15-06-2022
[Fiche pratique] Temps de travail du dirigeant : comment l’organiser ? 👀 « Time is Money » dit l’adage, et c’est en particulier vrai pour les patrons pour qui, en plus de représenter de …
Conseiller
Pascal ROBERT
Conseil en pilotage d’entreprise
AIX LES BAINS
(73) Savoie
Facebook
Petite-Entreprise.net
13-06-2022
[Partenaire] Dirigeants : organisez votre boite et gagnez + d'argent ! 👇
Facebook
Petite-Entreprise.net
10-06-2022
[Qu'est-ce que c'est ?] Patrons dans l’impasse : ne restez pas seuls 🤯 Les 3D pour Dépression, Dépôt de bilan, Divorce. 📉 Suivez nos conseils pour réagir 👉 …
Facebook
Petite-Entreprise.net
09-06-2022
[Cocktail vitaminé] Découvrez la recette de notre cocktail vitaminé pour votre entreprise 🏋 Je demande mon cocktail par ici 👉 https://bit.ly/34nBRLI . . #entreprise #gestion #TPE …
Fiche pratique
Organisation du dirigeant 13-06-2022
Temps de travail du dirigeant : comment l’organiser ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
08-06-2022
Ne laissez pas les choses aller... ❌ Faites le point sur votre entreprise avec votre conseiller 👉https://bit.ly/34nBRLI LE DIAGNOSTIC EST GRATUIT 💡 . . #entreprise #cocktail #gestion …
Conseiller
Sébastien BOURREE
Conseil en pilotage d’entreprise
PLOUAY
(56) Morbihan
Facebook
Petite-Entreprise.net
07-06-2022
[Citation] "Prenez soin de votre client et le business prendra soin de lui-même" 😎 Eh oui, c'est plus qu'important de bichonner vos clients ! 👇 Comment garder le lien avec ses clients ? …
Facebook
Petite-Entreprise.net
27-05-2022
[Cas pratique] Comment en finir avec les chantiers où on perd de l'argent ? 🤯 Sophie De Prada notre experte en entreprise a proposée 3 objectifs au dirigeants afin de sortir la tête de l'eau …
Facebook
Petite-Entreprise.net
25-05-2022
Les règles d'or pour un business plan en béton ! 💪 Rendez-vous mardi 31 mai à 18h avec notre partenaire Rivalis 🤩 #webinaire #partenaire #businessplan
Fiche pratique
Aides 08-06-2022
Patrons dans l'impasse : ne restez pas seuls
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
20-05-2022
[Top 5 compétences] Le monde du travail évolue à vitesse grand V et anticiper les besoins en compétences de vos collaborateurs devient plus complexe. 😎 En 2022, alors que les compétences …
Conseiller
Alan COUREAU
Conseil en ressources humaines
TOULON
(83) Var
Facebook
Petite-Entreprise.net
19-05-2022
[Solitude] ❌Stop à la solitude du dirigeant❌ 7 formes de solitude du dirigeant ont été identifiées pas BpiFrance : solitude dans la décision, solitude statutaire, relationnelle, …
Facebook
Petite-Entreprise.net
18-05-2022
[Conseils] Hello les entrepreneurs ! Pur une fin de semaine productive, n'oubliez pas de vous ORGANISER ! On liste ce qu'on a à faire et on priorise. 💪 Faites le point avec un conseiller le plus …
Facebook
Petite-Entreprise.net
17-05-2022
[Fiche Pratique] Comment recruter dans l'urgence ? 🚨 Vous avez besoin de main d’œuvre ? Peu de postulants ayant la bonne qualification ?… La difficulté de recruter fait renoncer certains …
Fiche pratique
Recrutement 16-05-2022
Comment recruter dans l’urgence ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
10-05-2022
[Partenariat] Retrouvez-nous au Rivalis Day ! 📅 Rivalis Day - Liévin, c'est LE RDV business à ne pas manquer dans la région Nord ! Au programme : Conférences, animations, échanges, …
Conseiller
Nathalie GAYE
Contrôler sa trésorerie pour affronter l’avenir
Andrest
(65) Hautes Pyrénées
Facebook
Petite-Entreprise.net
07-05-2022
[5 jours, 5 conseils] Le meilleur pour la fin ... ✨ Ces conseils vous parlent mais vous ne savez pas comment les appliquer ? Vous voulez faire évoluer votre entreprise ? Recruter ? Puisque …
Charger plus d'actualités
Suivez-nous
sur les réseaux sociaux
Vous avez soif d'informations ?
En vous inscrivant à notre newsletter, vous serez abreuvés de connaissances tous les vendredis soirs !
Voir un exemple de newsletter

La société Valpolis traite les données recueillies afin de faire suite à votre demande d’inscription à la newsletter.
En savoir plus sur la gestion de vos données et vos droits.