/P-3581-136-G1-qu-est-ce-que-la-gestion-de-patrimoine.html
AccueilQu’est ce que la gestion de patrimoine ?

Qu’est ce que la gestion de patrimoine ?

Publié le 7 avril 2015
La gestion de patrimoine est un processus permettant que les biens d’une entreprise ou d’une personne soient évalués afin d’optimiser leur usage. En quoi consiste donc cela ?
Besoin d'aide pour piloter votre entreprise ?
Appelez-moi !
Marie LOVERA
Prendre rendez-vous

Le gestionnaire de patrimoine est utile aux patrons d’entreprise 

La gestion de patrimoine : quand et pourquoi ?

Toute personne possédant des biens (mobiliers, immobiliers ou de propriété intellectuelle), doit s’acquitter des prélèvements fiscaux. Plus le nombre et la valeur des biens augmentent, plus le montant des impôts à payer sera élevé. En cas d’héritage, tout individu voulant transmettre ses biens à sa descendance devra payer des droits de mutation ou de succession. En entreprise, les revenus, les intérêts, les dividendes ou les plus-values de cession seront également soumis à des prélèvements sociaux dans le cadre de l’impôt sur le revenu. Dans tous ces cas et dans bien d’autres, une gestion rigoureuse de patrimoine s’impose pour conserver ses biens ou réaliser des investissements

Qu’est ce que le patrimoine en gestion de fortune ?

Le patrimoine brut d’un individu correspond à la valeur marchande de tous les biens en sa possession, quelle que soit leur nature. Le patrimoine en gestion de fortune est égal à ce patrimoine brut moins l’ensemble des dettes et engagements financiers contractés par l’entrepreneur ou tout autre possesseur. La valeur obtenue n’est autre que celle du patrimoine net qui sera considéré comme une fortune à partir de 5 millions d’euros, d’où le nom de gestion de fortune

Qu’est ce qu’un gérant de patrimoine ?

Le conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel du droit patrimonial et fiscal. Son intervention ne reposera pas que sur du conseil, il est également amené à assister la personne suivie dans la gestion de ses biens. L’évaluation de ces derniers et le volet administratif seront ainsi de son ressort. Le gestionnaire de patrimoine peut également orienter vers des placements et en négocier les conditions avec les organismes concernés. Dans tous les cas de figure, ce professionnel se doit d’être à jour concernant l’actualité économique et financière, aussi bien à l’échelle nationale qu’internationale.

Il faut savoir que même en ayant recours à ce professionnel, il faut garder toute sa vigilance concernant ce qui touche à la gestion de votre patrimoine. Il n’est pas rare que des imprévus surgissent et bouleversent le cours des prévisions. Avant de prendre toute décision relative à l’usage à appliquer à une partie ou la totalité de votre patrimoine, envisagez toutes les éventualités possibles.

En somme, que vous fassiez appel à un professionnel de façon ponctuelle ou pour un suivi plus régulier, sachez que cela nécessite des connaissances pointues interdisciplinaires. Ensemble, faites en sorte de hiérarchiser vos objectifs patrimoniaux en fonction des caractéristiques propre à votre situation. Et vous, faites-vous appel à quelqu’un pour gérer votre patrimoine ou pas ?

Quand faut-il faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ? 

Il faut se poser la question lorsque la surface financière de l’entreprise le requiert. Le patrimoine de l’entreprise et le patrimoine personnel vont aussi orienter cette prise de décision. Il faut savoir que les banques se laissent le choix de prendre en charge ou non, une entreprise qui souhaiterait bénéficier des services d’un gestionnaire de patrimoine. 
Un chef d’entreprise peut trouver utile de contacter un conseiller en gestion de patrimoine lorsque les conseils donnés par son conseiller bancaire ne suffisent plus. 
Il n’y a pas non plus de montant minimum « à respecter » pour entrer dans le cabinet d’un conseiller en gestion de patrimoine. Ce qui peut justifier l’accompagnement d’un conseiller en gestion de patrimoine, serait le besoin de faire des opérations de placement complexes, adaptées au mode de de vie du chef d’entreprise. 

Comment être sûr de confier son patrimoine à un conseiller sérieux ? 

Il faut bien choisir son Conseiller en gestion de patrimoine. Là aussi, il n’existe pas de règle absolue. Deux documents peuvent renseigner et rassurer sur le professionnalisme : 

• Il fournit le Document d’Entrée en Relation (le DER)

• Il est inscrit à l’ORIAS

• Le conseiller fait des préconisations et attend l’accord de son client avant de mettre en œuvre. 

Est-ce que faire appel au service d’un conseiller en gestion de patrimoine a un coût ? 

Comme beaucoup de professions « free-lance », le conseiller en gestion de patrimoine se fait payer en honoraires. En plus, le professionnel de la gestion applique des tarifs variables selon la tâche à mettre en œuvre. Il faut compter entre 500 à 20 000 euros, selon les conseillers en patrimoine. 

Trouvez-vous cette fiche utile ?
8/10
Besoin d'aide pour piloter votre entreprise ?
Appelez-moi !
Marie LOVERA
Prendre rendez-vous
En savoir plus sur cette thématique

Vous y êtes presque. Laissez-nous vos coordonnées, nous vous appelons sous 48H !

Oups ! Nos conseillers sont situés uniquement en France et DOM/TOM. Nous vous invitons à trouver votre réponse dans nos fiches pratiques.
Me lancer et créer ma boite
Domiciliation 07-04-2015
Chefs d'entreprises individuelles et auto entrepreneurs protégez votre maison
Lire la suite
Me lancer et créer ma boite
Accompagnement entrepreneur 07-04-2015
Financer des biens d'équipements : La solution du crédit-bail
Lire la suite
Me lancer et créer ma boite
Statut juridique 07-04-2015
Auto-entrepreneur : comment protéger votre patrimoine ?
Lire la suite

Les actualités de Petite-Entreprise.net

Facebook
Petite-Entreprise.net
09-08-2022
Ami(e)s Dirigeant(e)s, vous souhaitez booster votre activité ? Optimiser votre technique managériale et ainsi garder de solides relations avec vos collaborateurs ? Je partage avec vous un article …
Facebook
Petite-Entreprise.net
04-08-2022
[Fiche pratique] Répondre aux avis clients est primordial pour instaurer de la confiance dans la relation et pour cause 95 % des clients ayant réglé un problème rapidement sont fidèles à …
Fiche pratique
12-08-2022
Le label EPV, un label qui en jette !
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
23-07-2022
[ANNIVERSAIRE] Beaucoup de choses ont changées en 15 ans... notre logo, notre site, Prospérine... 😮 MAIS notre objectif reste le même, vous accompagner au quotidien, VOUS, dirigeants/ …
Conseiller
Jean-Paul VUILLAUME
Conseil en gestion d’entreprise
villard saint sauveur
(39) Jura
Facebook
Petite-Entreprise.net
23-07-2022
[ANNIVERSAIRE] Aujourd'hui est un grand jour pour Petite-entreprise.net, nous fêtons nos 15 ans ! 🎉 Nous vivons quotidiennement à vos cotés une expérience unique et tout ça c'est grâce à …
Facebook
Petite-Entreprise.net
21-07-2022
[Fiche pratique] L’éthique correspond à des codes que ne peuvent formaliser ni la loi, ni les règlements. Purement moral, l’éthique a néanmoins plusieurs incidences sur la gestion …
Facebook
Petite-Entreprise.net
19-07-2022
[Repreneurs d'entreprise] Avez-vous fait un bon diagnostic ? C'est une étape très importante dans vos démarches ! 📋 Faites le point avec un expert en entreprise 👉 …
Fiche pratique
Fidéliser ses clients 19-07-2022
Entretenir et améliorer sa relation client
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
18-07-2022
[Citation] Pour bien commencer la semaine on rappelle que "l'entreprise est élue tous les jours pas ses clients" ✔ Est-ce que cela vous parle ? 👀 Découvrez nos fiches pratiques sur cette …
Conseiller
Jacques DELBOS
Conseil en pilotage d’entreprise
JOUY EN JOSAS
(78) Yvelines
Facebook
Petite-Entreprise.net
15-07-2022
Dirigeant(e)s de petite entreprise : vous n'arrivez pas à décrocher, même en vacances ? 🌴 Il est temps de rencontrer votre conseiller personnel 👉https://bit.ly/34nBRLI ! Il vous aidera à …
Facebook
Petite-Entreprise.net
14-07-2022
[14 juillet] Bonne fête nationale ! Je vous souhaite à tous un magnifique feu d'artifice dans vos vies d'entrepreneurs et dans vos vies tout court ! 😎🎆🎉 . . #entreprendre #entreprise …
Facebook
Petite-Entreprise.net
13-07-2022
PATRONS DE TPE-PME : Comment améliorer votre trésorerie ? Avoir plus de clients ? Lancer votre boîte ?🧐 👉Petite-Entreprise.net, c'est 730 Conseillers sur le terrain qui vous rencontrent …
Fiche pratique
Développer son entreprise 13-07-2022
L’éthique : le petit Plus pour votre société !
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
08-07-2022
[Création d'entreprise] Cette entreprise, vous n’en vouliez pas. ❌ Vous vous êtes lancé dans sa création à la suite d’un pari avec votre beau-frère, d’une dispute avec votre conjoint …
Conseiller
Delphine NAUWYNCK
Conseil en gestion d’entreprise
CHANTILLY
(60) Oise
Facebook
Petite-Entreprise.net
07-07-2022
Ne perdez plus de temps, faites le point sur votre entreprise pour connaitre la couleur de votre vélo 👉https://bit.ly/34nBRLI 🚀 . . #entreprise #gestion #dirigeant #entreprendre #conseil …
Facebook
Petite-Entreprise.net
06-07-2022
Tous derrière les bleues ! 💪
Facebook
Petite-Entreprise.net
05-07-2022
[Fiche pratique] Tout augmente : Faut-il augmenter mon personnel ? 🤷 Depuis ce printemps, la France redécouvre une situation inédite depuis 1985 : l’inflation. ❌ Et quand des pénuries de …
Fiche pratique
Accompagnement du dirigeant 07-07-2022
Avis clients Rivalis : Que pensent les dirigeants de Rivalis ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
24-06-2022
❌NON au stress de la trésorerie, ✔OUI à +48% de solde bancaire en 12 mois. Parlons-en lors d'un 1er RDV gratuit ! 👉 https://cutt.ly/QKlsq3H . . #gestion #entreprise #dirigeant #conseil …
Conseiller
Xavier LAURENT
Conseil en gestion d’entreprise
Pierrevert
(04) Alpes de Haute Provence
Facebook
Petite-Entreprise.net
23-06-2022
[Fiche pratique] Haut les mains ! Faut-il céder aux rançongiciel ? 🤷‍♂️ Ce 11 août, 1400 garagistes en France ont perdu leurs données clients, stocks, compta… suite à la cyberattaque …
Facebook
Petite-Entreprise.net
22-06-2022
On parle de nous ⤵ Petite-entreprise.net c'est : 📚 4 000 fiches pratiques 👨‍💼 787 conseillers, experts en entreprise ! Tout pour répondre à TOUTES vos questions d'entrepreneurs 💪 …
Facebook
Petite-Entreprise.net
21-06-2022
[Actu] Vous aussi vous écoutez la musique en travaillant ? 🎧 Aujourd'hui on célèbre la fête de la musique, c'est le moment de décompresser en toute sérénité ! 😎 . . #fetedelamusique …
Fiche pratique
Accompagnement entrepreneur 05-07-2022
Création d’entreprise : prenez un mauvais départ en 7 leçons !
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
20-06-2022
Comment augmenter votre trésorerie aussi vite que la température en ce moment ?🌴 Faites le point sur votre entreprise avec un conseiller 👉https://cutt.ly/MKg76zi . . #trésorerie #entreprise …
Conseiller
Daniel JUNG
Conseil en pilotage d’entreprise
TILLENAY
(21) Côte d'Or
Facebook
Petite-Entreprise.net
16-06-2022
❌NE RESTEZ PAS SEUL ❌ Faites le point sur votre entreprise pour devenir un patron en béton 👉 https://bit.ly/34nBRLI #entreprise #dirigeant #solitude #reagir #gestionentreprise
Charger plus d'actualités
Suivez-nous
sur les réseaux sociaux
Vous avez soif d'informations ?
En vous inscrivant à notre newsletter, vous serez abreuvés de connaissances tous les vendredis soirs !
Voir un exemple de newsletter

La société Valpolis traite les données recueillies afin de faire suite à votre demande d’inscription à la newsletter.
En savoir plus sur la gestion de vos données et vos droits.