AccueilQu’est ce que la gestion de patrimoine ?

Qu’est ce que la gestion de patrimoine ?

Publié le 7 avril 2015
La gestion de patrimoine est un processus permettant que les biens d’une entreprise ou d’une personne soient évalués afin d’optimiser leur usage. En quoi consiste donc cela ?
Besoin de client pour faire cartonner votre boite ?
Appelez-moi !
Jonathan BAGGENSTOS
Prendre rendez-vous

Le gestionnaire de patrimoine est utile aux patrons d’entreprise 

La gestion de patrimoine : quand et pourquoi ?

Toute personne possédant des biens (mobiliers, immobiliers ou de propriété intellectuelle), doit s’acquitter des prélèvements fiscaux. Plus le nombre et la valeur des biens augmentent, plus le montant des impôts à payer sera élevé. En cas d’héritage, tout individu voulant transmettre ses biens à sa descendance devra payer des droits de mutation ou de succession. En entreprise, les revenus, les intérêts, les dividendes ou les plus-values de cession seront également soumis à des prélèvements sociaux dans le cadre de l’impôt sur le revenu. Dans tous ces cas et dans bien d’autres, une gestion rigoureuse de patrimoine s’impose pour conserver ses biens ou réaliser des investissements

Qu’est ce que le patrimoine en gestion de fortune ?

Le patrimoine brut d’un individu correspond à la valeur marchande de tous les biens en sa possession, quelle que soit leur nature. Le patrimoine en gestion de fortune est égal à ce patrimoine brut moins l’ensemble des dettes et engagements financiers contractés par l’entrepreneur ou tout autre possesseur. La valeur obtenue n’est autre que celle du patrimoine net qui sera considéré comme une fortune à partir de 5 millions d’euros, d’où le nom de gestion de fortune

Qu’est ce qu’un gérant de patrimoine ?

Le conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel du droit patrimonial et fiscal. Son intervention ne reposera pas que sur du conseil, il est également amené à assister la personne suivie dans la gestion de ses biens. L’évaluation de ces derniers et le volet administratif seront ainsi de son ressort. Le gestionnaire de patrimoine peut également orienter vers des placements et en négocier les conditions avec les organismes concernés. Dans tous les cas de figure, ce professionnel se doit d’être à jour concernant l’actualité économique et financière, aussi bien à l’échelle nationale qu’internationale.

Il faut savoir que même en ayant recours à ce professionnel, il faut garder toute sa vigilance concernant ce qui touche à la gestion de votre patrimoine. Il n’est pas rare que des imprévus surgissent et bouleversent le cours des prévisions. Avant de prendre toute décision relative à l’usage à appliquer à une partie ou la totalité de votre patrimoine, envisagez toutes les éventualités possibles.

En somme, que vous fassiez appel à un professionnel de façon ponctuelle ou pour un suivi plus régulier, sachez que cela nécessite des connaissances pointues interdisciplinaires. Ensemble, faites en sorte de hiérarchiser vos objectifs patrimoniaux en fonction des caractéristiques propre à votre situation. Et vous, faites-vous appel à quelqu’un pour gérer votre patrimoine ou pas ?

Quand faut-il faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ? 

Il faut se poser la question lorsque la surface financière de l’entreprise le requiert. Le patrimoine de l’entreprise et le patrimoine personnel vont aussi orienter cette prise de décision. Il faut savoir que les banques se laissent le choix de prendre en charge ou non, une entreprise qui souhaiterait bénéficier des services d’un gestionnaire de patrimoine. 
Un chef d’entreprise peut trouver utile de contacter un conseiller en gestion de patrimoine lorsque les conseils donnés par son conseiller bancaire ne suffisent plus. 
Il n’y a pas non plus de montant minimum « à respecter » pour entrer dans le cabinet d’un conseiller en gestion de patrimoine. Ce qui peut justifier l’accompagnement d’un conseiller en gestion de patrimoine, serait le besoin de faire des opérations de placement complexes, adaptées au mode de de vie du chef d’entreprise. 

Comment être sûr de confier son patrimoine à un conseiller sérieux ? 

Il faut bien choisir son Conseiller en gestion de patrimoine. Là aussi, il n’existe pas de règle absolue. Deux documents peuvent renseigner et rassurer sur le professionnalisme : 

• Il fournit le Document d’Entrée en Relation (le DER)

• Il est inscrit à l’ORIAS

• Le conseiller fait des préconisations et attend l’accord de son client avant de mettre en œuvre. 

Est-ce que faire appel au service d’un conseiller en gestion de patrimoine a un coût ? 

Comme beaucoup de professions « free-lance », le conseiller en gestion de patrimoine se fait payer en honoraires. En plus, le professionnel de la gestion applique des tarifs variables selon la tâche à mettre en œuvre. Il faut compter entre 500 à 20 000 euros, selon les conseillers en patrimoine. 

Trouvez-vous cette fiche utile ?
7/10
Besoin de client pour faire cartonner votre boite ?
Appelez-moi !
Jonathan BAGGENSTOS
Prendre rendez-vous
En savoir plus sur cette thématique

Vous y êtes presque. Laissez-nous vos coordonnées, nous vous appelons sous 48H !

Me lancer et créer ma boite
Domiciliation 07.04.2015
Chefs d'entreprises individuelles et auto entrepreneurs protégez votre maison
Lire la suite
07.04.2015
Financer des biens d'équipements : La solution du crédit-bail
Lire la suite
07.04.2015
Auto-entrepreneur : comment protéger votre patrimoine ?
Lire la suite

Les actualités de Petite-Entreprise.net

Facebook
Petite-Entreprise.net
26-01-2022
[Citation] "Plus faibles sont les risques, meilleure est l'entreprise" 🧐 Les entreprises évoluent dans un environnement de plus en plus incertain. Anticiper et réduire les risques doit donc …
Facebook
Petite-Entreprise.net
26-01-2022
Fiche pratique
Accompagnement du dirigeant 26.01.2022
Le contrat de capitalisation pour personne morale : le meilleur placement de trésorerie ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
25-01-2022
[Création d'entreprise] Pour retrouver le chemin de l'emploi vous avez décidé de créer votre entreprise ? OUI c'est possible ! 🤩 Il y a certaines choses à savoir avant de vous lancer : …
Conseiller
Philippe BERTRAND
Conseil en gestion d’entreprise
AIGUILLON
(47) Lot et Garonne
Facebook
Petite-Entreprise.net
21-01-2022
[Fiche pratique] Anticiper la hausse du prix des matières premières 📈 Dans cette fiche pratique nous allons parler de/des : -La cause de l'augmentation du prix des matières …
Facebook
Petite-Entreprise.net
20-01-2022
[Cas pratique] Comment ce dirigeant a augmenté sa rentabilité de 25% en seulement 6 mois ? 💪 Les constats : -Une activité qui ne se développe pas malgré un très gros …
Facebook
Petite-Entreprise.net
19-01-2022
[Webinaire] Difficultés de recrutement : comment y faire face ? 🔥 👉 Quelles démarches pour un recrutement rapide ? 👉 À quoi dois-je penser lors de la création de l'offre ? 👉 Comment …
Fiche pratique
Conseils dirigeant 19.12.2021
Consultants : soignez votre look
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
18-01-2022
[Cadeau] Notre partenaire Rivalis vous offre un calendrier pour bien commencer 2022 ! 🥳 Par ici pour demander le vôtre. 👇 #calendrier2022 #entreprise #RIVALIS #partenaires #offert #gestion …
Conseiller
Stéphane DARRY
Conseil en gestion d’entreprise
CONFLANS-SAINTE-HONORINE
(78) Yvelines
Facebook
Petite-Entreprise.net
17-01-2022
[Qu'est-ce que c'est ?] Aujourd'hui c'est le Blue Monday 🧐 Le Blue Monday est le nom donné au jour le plus déprimant de l'année par une campagne britannique. Ce lundi, le 3ème de janvier, …
Facebook
Petite-Entreprise.net
14-01-2022
Ce soir c'est le week-end ! 🥳 Chef d'entreprise et repos ne sont pas des termes qui semblent aller ensemble ? Pourtant, prendre son week-end ou des vacances ne sont en aucun cas un abandon de …
Facebook
Petite-Entreprise.net
13-01-2022
[Inspiration] Croyez-vous qu'un sportif de haut niveau attende d'être le meilleur pour faire appel à un coach ? 🏋️‍♀️ Ne lui faut-il pas plutôt un coach pour être le meilleur ? Pour …
Fiche pratique
Pilotage d’entreprise 17.12.2021
Comment bien anticiper l’année à venir ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
12-01-2022
[Cas pratique] Comment cette entreprise a augmenté son résultat de 34 000€ ? 🧐 -Les constats de l'entreprise : 📉Gros impayés. 📉Vague idée de la rentabilité de ses …
Conseiller
Stéphane OMER
Conseil en gestion d’entreprise
BRESSUIRE
(79) Deux Sèvres
Facebook
Petite-Entreprise.net
11-01-2022
[Les patrons osent tout] Qualité n°1 : Le courage 🤩 Notre partenaire Rivalis soutient l'audace des patrons d'entreprises avec leur mouvement Les patrons osent tout ! 💪 Retrouvez chaque mois …
Facebook
Petite-Entreprise.net
10-01-2022
[Qu'est-ce que c'est ?] Aujourd'hui parlons du "Lean management" ou plutôt l'art de doper sa rentabilité. ça vous parle ? 🧐 Le principe fondamental du lean management est de « dégraisser » …
Facebook
Petite-Entreprise.net
07-01-2022
[Bonne résolution n°2] Aujourd'hui, nous allons vous donner des conseils pour démarrer 2022 du bon pied et vous donner 5 conseils clés pour devenir un excellent chef d'entreprise ! 🔥 « Pour …
Fiche pratique
Conseils dirigeant 08.12.2021
Anticiper la hausse du prix des matières premières
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
05-01-2022
[Info] 915 454 créations d'entreprises sur l'année 2021 en France ! 🥳 Près d'un million d'entreprises créées en un an, c'est du jamais vu en France. On parle même d'un record ! 📈 La …
Conseiller
Pascal BARDOUIL
Conseil en gestion d’entreprise
LES SABLES-D'OLONNE
(85) Vendée
Facebook
Petite-Entreprise.net
04-01-2022
Vous n'avez pas encore visité la nouvelle version de notre site internet ? 🧐 À découvrir par ici 👉 https://www.petite-entreprise.net/ Un site plus simple, plus pratique, plus interactif …
Facebook
Petite-Entreprise.net
03-01-2022
[Bonne résolution] En ce début d'année 2022, quelles sont vos bonnes résolutions ? 🎉 Si vous êtes à cours d'idées, nous en avons pour vous : gagnez en rentabilité et en sérénité ! …
Facebook
Petite-Entreprise.net
31-12-2021
Petite-Entreprise.net vous souhaite une excellente année 2022 ! 🥳 Qu'elle soit l'année de tous les succès dans vos projets personnels comme professionnels ! 🤩
Fiche pratique
Conseils dirigeant 07.12.2021
Quel équilibre entre vie perso et vie pro dans les TPE ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
30-12-2021
[Info] J-2 avant 2022, c'est le moment de penser aux cartes de vœux ! 🎉 Si certains y vont à reculons, d’autres l'utiliseront pour envoyer un message fort et démarrer l’année sur une note …
Conseiller
Laurent GARREAU
Conseil en gestion d’entreprise
TALUYERS
(69) Rhône-Alpes
Facebook
Petite-Entreprise.net
29-12-2021
[Motivation] La motivation des salariés est le moteur de l'entreprise. 💪 En tant que chef d'entreprise, il est important de se préoccuper de la motivation de vos salariés. Quelle que soit la …
Charger plus d'actualités
Suivez-nous
sur les réseaux sociaux
Vous avez soif d'informations ?
En vous inscrivant à notre newsletter, vous serez abreuvés de connaissances tous les vendredis soirs !
Voir un exemple de newsletter

La société Valpolis traite les données recueillies afin de faire suite à votre demande d’inscription à la newsletter.
En savoir plus sur la gestion de vos données et vos droits.