/P-3768-84-G1-comment-bien-choisir-votre-conseiller-en-gestion-de-patrimoine.html
AccueilComment bien choisir votre conseiller en gestion de patrimoine ?

Comment bien choisir votre conseiller en gestion de patrimoine ?

Publié le 7 avril 2015

Si votre foyer a un revenu fiscal de plus de 100 000 euros par an, alors vous avez sans doute tout intérêt à solliciter l’expertise d’un conseiller en gestion de patrimoine. Bilan patrimonial, stratégie d’optimisation, conseils en investissements, optimisation de la succession, etc. les avantages d’un gestionnaire de patrimoine sont nombreux. Mais encore faut-il bien choisir son conseiller !

Besoin d'aide pour piloter votre entreprise ?
Appelez-moi !
Stéphane BARIAU
Prendre rendez-vous

Gestionnaire de patrimoine : les critères indispensables

Pour être conseiller patrimonial, le professionnel doit obligatoirement et légalement respecter les critères suivants :

  • Il doit être conseiller en investissements financiers agréé par l’AMF et immatriculé à l’ORIAS
  • Il doit également appartenir à une association professionnelle qui garantit un certain nombre de critères de qualité en contrôlant non seulement la formation et la conformité du conseiller (assurances, etc.) mais aussi son travail, de manière régulière.
  • Il doit avoir une assurance responsabilité civile.
  • A l’issue de votre premier rendez-vous, il doit vous remettre un Document d’Entrée en Relation (DER) : c’est un document qui détaille sa responsabilité professionnelle, les modalités de sa rémunération et les autorités de contrôle dont il dépend.

Le bon CGP est indépendant

C’est-à-dire qu’il n’est pas lié aux établissements financiers avec lesquels il est en relation ! C’est pour vous la garantie d’avoir une gestion véritablement optimale de votre patrimoine : le CGPI (I pour indépendant) ira chercher les bons placements chez divers partenaires, pour optimiser la gestion de votre patrimoine.

Il est aussi curieux

Le bon CGPI est comme un bon médecin : il mène un interrogatoire pour établir un diagnostic. Aussi, il vous interroge à fond : il veut savoir ce que vous avez déjà placé ailleurs, ce que vous envisagez de faire, si vous avez des enfants, quand vous comptez partir à la retraite, ce que vous voulez faire une fois à la retraite, comment vous avez organisé votre succession, etc.

Bref, le bon conseiller en gestion de patrimoine veut tout savoir sur vous car ce n’est qu’à ce prix qu’il peut vous conseiller efficacement. S’il ne vous interroge pas, c’est qu’il va déployer des solutions toutes faites, « passe-partout » qui ne seront donc pas optimales.

Il est transparent… et polyvalent

Le conseiller en gestion de patrimoine qui vous fait miroiter des rendements sur placements de plus de 5% sans risque a sans doute besoin de renflouer sa propre trésorerie. Pourquoi ? Tout simplement parce qu’il n’existe pas de placement rentable sans risque, c’est incompatible ! Un placement très rentable est un placement qui présente des risques. La force du bon gestionnaire de patrimoine est de pondérer le risque en équilibrant les placements, pour obtenir, sur l’ensemble, un excellent rendement (en cumulant les réductions et crédits d’impôts avec des revenus locatifs, des placements peu risqués, d’autres plus risqués, des contrats de prévoyance, etc.). Sa polyvalence est donc un excellent critère de choix : c’est ce qui va lui permettre de composer sur différents tableaux pour optimiser votre patrimoine.

Il est recommandé par ses clients

C’est enfin le dernier critère : le bon CGPI est conseillé par ses clients parce qu’ils ont un retour (de 3 à 10 ans) qui leur permet de juger de la qualité de ses conseils en optimisation de patrimoine. Choisir un gestionnaire de patrimoine recommandé par ses clients est donc un choix pertinent !

Trouvez-vous cette fiche utile ?
7/10
Besoin d'aide pour piloter votre entreprise ?
Appelez-moi !
Stéphane BARIAU
Prendre rendez-vous
En savoir plus sur cette thématique

Vous y êtes presque. Laissez-nous vos coordonnées, nous vous appelons sous 48H !

Oups ! Nos conseillers sont situés uniquement en France et DOM/TOM. Nous vous invitons à trouver votre réponse dans nos fiches pratiques.
Être mieux organisé
Conseils dirigeant 07-04-2015
Evaluer un fonds de commerce : le chiffre d'affaires et les bénéfices
Lire la suite
Être mieux organisé
Conseils dirigeant 07-04-2015
Avantages du contrat de capitalisation
Lire la suite
Être mieux organisé
Management / ressources humaines 07-04-2015
Contrat de capitalisation/contrat d’assurance vie : différences et similitudes
Lire la suite

Les actualités de Petite-Entreprise.net

Facebook
Petite-Entreprise.net
24-06-2022
❌NON au stress de la trésorerie, ✔OUI à +48% de solde bancaire en 12 mois. Parlons-en lors d'un 1er RDV gratuit ! 👉 https://cutt.ly/QKlsq3H . . #gestion #entreprise #dirigeant #conseil …
Facebook
Petite-Entreprise.net
23-06-2022
[Fiche pratique] Haut les mains ! Faut-il céder aux rançongiciel ? 🤷‍♂️ Ce 11 août, 1400 garagistes en France ont perdu leurs données clients, stocks, compta… suite à la cyberattaque …
Fiche pratique
Salaires 29-06-2022
Tout augmente : faut-il augmenter mon personnel ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
22-06-2022
On parle de nous ⤵ Petite-entreprise.net c'est : 📚 4 000 fiches pratiques 👨‍💼 787 conseillers, experts en entreprise ! Tout pour répondre à TOUTES vos questions d'entrepreneurs 💪 …
Conseiller
Philippe LAVIGNE
Conseil en gestion d’entreprise
OZOUER LE VOULGIS
(77) Seine et Marne
Facebook
Petite-Entreprise.net
21-06-2022
[Actu] Vous aussi vous écoutez la musique en travaillant ? 🎧 Aujourd'hui on célèbre la fête de la musique, c'est le moment de décompresser en toute sérénité ! 😎 . . #fetedelamusique …
Facebook
Petite-Entreprise.net
20-06-2022
Comment augmenter votre trésorerie aussi vite que la température en ce moment ?🌴 Faites le point sur votre entreprise avec un conseiller 👉https://cutt.ly/MKg76zi . . #trésorerie #entreprise …
Facebook
Petite-Entreprise.net
16-06-2022
❌NE RESTEZ PAS SEUL ❌ Faites le point sur votre entreprise pour devenir un patron en béton 👉 https://bit.ly/34nBRLI #entreprise #dirigeant #solitude #reagir #gestionentreprise
Fiche pratique
Gestion des risques 21-06-2022
Haut les mains ! Faut-il céder aux rançongiciels ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
15-06-2022
[Fiche pratique] Temps de travail du dirigeant : comment l’organiser ? 👀 « Time is Money » dit l’adage, et c’est en particulier vrai pour les patrons pour qui, en plus de représenter de …
Conseiller
Laurent HEINRICH
Conseil en pilotage d’entreprise
CHARVONNEX
(74) Haute Savoie
Facebook
Petite-Entreprise.net
13-06-2022
[Partenaire] Dirigeants : organisez votre boite et gagnez + d'argent ! 👇
Facebook
Petite-Entreprise.net
10-06-2022
[Qu'est-ce que c'est ?] Patrons dans l’impasse : ne restez pas seuls 🤯 Les 3D pour Dépression, Dépôt de bilan, Divorce. 📉 Suivez nos conseils pour réagir 👉 …
Facebook
Petite-Entreprise.net
09-06-2022
[Cocktail vitaminé] Découvrez la recette de notre cocktail vitaminé pour votre entreprise 🏋 Je demande mon cocktail par ici 👉 https://bit.ly/34nBRLI . . #entreprise #gestion #TPE …
Fiche pratique
Management / ressources humaines 20-06-2022
Organigramme : définition et rôle
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
08-06-2022
Ne laissez pas les choses aller... ❌ Faites le point sur votre entreprise avec votre conseiller 👉https://bit.ly/34nBRLI LE DIAGNOSTIC EST GRATUIT 💡 . . #entreprise #cocktail #gestion …
Conseiller
Patrick DROUARD
Conseil en gestion d’entreprise
PONT-L'ABBÉ
(29) Finistère
Facebook
Petite-Entreprise.net
07-06-2022
[Citation] "Prenez soin de votre client et le business prendra soin de lui-même" 😎 Eh oui, c'est plus qu'important de bichonner vos clients ! 👇 Comment garder le lien avec ses clients ? …
Facebook
Petite-Entreprise.net
27-05-2022
[Cas pratique] Comment en finir avec les chantiers où on perd de l'argent ? 🤯 Sophie De Prada notre experte en entreprise a proposée 3 objectifs au dirigeants afin de sortir la tête de l'eau …
Facebook
Petite-Entreprise.net
25-05-2022
Les règles d'or pour un business plan en béton ! 💪 Rendez-vous mardi 31 mai à 18h avec notre partenaire Rivalis 🤩 #webinaire #partenaire #businessplan
Fiche pratique
Organisation du dirigeant 13-06-2022
Temps de travail du dirigeant : comment l’organiser ?
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
20-05-2022
[Top 5 compétences] Le monde du travail évolue à vitesse grand V et anticiper les besoins en compétences de vos collaborateurs devient plus complexe. 😎 En 2022, alors que les compétences …
Conseiller
Philippe CAVANNE
Conseil en ressources humaines
PEYPIN
(13) Bouches du Rhône
Facebook
Petite-Entreprise.net
19-05-2022
[Solitude] ❌Stop à la solitude du dirigeant❌ 7 formes de solitude du dirigeant ont été identifiées pas BpiFrance : solitude dans la décision, solitude statutaire, relationnelle, …
Facebook
Petite-Entreprise.net
18-05-2022
[Conseils] Hello les entrepreneurs ! Pur une fin de semaine productive, n'oubliez pas de vous ORGANISER ! On liste ce qu'on a à faire et on priorise. 💪 Faites le point avec un conseiller le plus …
Facebook
Petite-Entreprise.net
17-05-2022
[Fiche Pratique] Comment recruter dans l'urgence ? 🚨 Vous avez besoin de main d’œuvre ? Peu de postulants ayant la bonne qualification ?… La difficulté de recruter fait renoncer certains …
Fiche pratique
Aides 08-06-2022
Patrons dans l'impasse : ne restez pas seuls
Lire la suite
Facebook
Petite-Entreprise.net
10-05-2022
[Partenariat] Retrouvez-nous au Rivalis Day ! 📅 Rivalis Day - Liévin, c'est LE RDV business à ne pas manquer dans la région Nord ! Au programme : Conférences, animations, échanges, …
Conseiller
Franck RICHARD
Coaching et accompagnement du dirigeant
preignac
(33) Gironde
Facebook
Petite-Entreprise.net
07-05-2022
[5 jours, 5 conseils] Le meilleur pour la fin ... ✨ Ces conseils vous parlent mais vous ne savez pas comment les appliquer ? Vous voulez faire évoluer votre entreprise ? Recruter ? Puisque …
Charger plus d'actualités
Suivez-nous
sur les réseaux sociaux
Vous avez soif d'informations ?
En vous inscrivant à notre newsletter, vous serez abreuvés de connaissances tous les vendredis soirs !
Voir un exemple de newsletter

La société Valpolis traite les données recueillies afin de faire suite à votre demande d’inscription à la newsletter.
En savoir plus sur la gestion de vos données et vos droits.